反洗钱补充材料.ppt

客户申请解除保险合同时，对于以下合同： 退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 营销员应： 应要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件 核对退保申请人的有效身份证件或其它身份证明文件，确认申请人身份 客户要求赔偿或给付保险金时，对于以下合同： 金额为人民币1万元以上，或者外币等值1000元以上 营销员应： 核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 确认被保险人、受益人与投保人之间的关系 登记被保险人、受益人身份基本信息 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 提醒： 签订、变更合同或理陪、给付保险金时，应检查客户提交的身份证件或者身份证明文件是否已过有效期的，如果已经超过有效期，应提醒客户在合理期限内更新，如果客户未及时更新且没有提出合理理由的，应告知客户，中宏将依法暂时中止为客户办理业务 。 反洗钱风险等级 ： 法规要求，如果客户是外国政要，或洗钱高风险客户(公司近日将颁布客户风险划分等级)，应采取合理措施了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息 。 反洗钱风险等级 ： 采取持续的客户身份识别措施，及时提示客户更新资料信息。 如果出现以下七种情况，应当重新识别客户 ： 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 客户行为或者交易情况出现异常的 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形 客户身份识别过程中发现的可疑交易： 拒绝提供身份证件的 无正当理由拒绝更新客户基本信息的 金融机构采取必要措施后 仍怀疑获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性的 其他可疑行为 应报告合规部，由合规部依照相关规定报 告中国反洗钱监测分析中心应报告合规部，由 合规部依照相关规定报告中国反洗钱监测分析 中心。 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 ： 无论所涉及资金金额或者财产的大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。(涉恐可疑交易7种) 有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形 应通过上级主管报告合规部 * 金融机构客户身份识别和客户 身份资料及交易记录保存管理办法 2007年 单个被保险人保险费金额2万元以上或外币等值2000美元以上，且以现金形式缴纳的人身保险合同 保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上，且以转账形式缴纳的保险合同 营销员应： 确认上述保险合同中，投保人与被保险人的关系 核对，并留存投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件；有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息 客户订立保险合同或客户增加保额时，达到以下金额的合同: Q A 问答时间