企业金融户结构化融业务尽职调查范例.pdfVIP

兴业银行XX 分行 关于XXXX 公司控股（集团）有限公司 结构化融资产品尽职调查报告 项目简介 项目名称 XXXX 公司控股（集团）有限公司结构化融资产品 融资人 XXXX 公司控股（集团）有限公司 融资人主体信用评级 AA+ 项目金额 不超过X 亿元 项目期限 不超过X 年 业务种类 结构化融资产品 信用增级方式 信用 经办机构 XX 分行 尽职责任人 姓名: 电话号码: 送审日期 XXXX 年 月 日 1 声 明 本尽职调查报告系调查人采取实地调查与其他渠道调查等方式对融 资人进行调查，并遵循双人调查、实地查看、真实反映的原则，经审慎调 查、核实、分析和整理后完成的。本报告反映了融资人最主要、最基本的 信息，我们对调查报告所陈述事实和数据的真实性、准确性、完整性及所 作判断的合理性承担责任。 本调查报告数据来自于兴业银行 XX 分行对公司的现场和非现场调 查，包括XXXX 公司控股（集团）有限公司提供的企业基础资料及财务 报表、会计师事务所出具的审计报告、XX 分行针对此结构化融资产品通 过第三方及媒体等途径取得的补充资料，并与XXXX 公司控股（集团） 有限公司的高层管理人员进行了实地座谈和调研。 XX 分行承诺对本报告所描述内容及数据的真实性、准确性和完整性 负责。 主办人签名： 协办人签名： 产品经理签名： 投资银行业务部门负责人签名： 日期： 年 月 日 XX 分行负责人(签字) 分行盖章： 日期： 年 月 日 2 目 录 第一部分 尽职调查结论性意见 1 第二部分 项目概况 4 一、 业务背景4 二、 业务模式4 三、 方案要素4 四、 资金用途4 第三部分 融资人情况分析 5 一、 融资人基本情况 5 二、 融资人所在行业分析 7 三、 融资人经营情况调查与分析 11 四、 融资人财务数据分析与说明 17 五、融资人与银行业务往来情况 29 第四部分 担保分析及其他风险缓释措施分析 33 第五部分 还款来源分析 33 3 第一部分 尽职调查结论性意见 1、企业性质，包括：民营\ 国有、股东背景、注册资本、主营业务等 XXXX 公司控股股东XX 市城市建设集团，隶属XX 市国资委，注册资本XXXX