2017上半年初级银行从业资格考试《银行管理》真题集(乐考网)2.pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 2017上半年初级银行从业资格考试 《银行管理》 真题 11[单选题] 商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、( ) 相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控 制的具体方式和载体。 A.主动控制和被动控制 B.预防性控制和发现性控制 C.财务控制和经营控制 D.整体控制和局部控制 参考答案：B 参考解析： 商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制和发现性 控制相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内 部控制的具体方式和载体。 12[单选题] 下列关于回购市场的说法中，错误的是( )。 A.先出售证券、后购回证券称为正回购 北京点趣教育科技有限公司 B.先购入证券、后出售证券称为逆回购 C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场 D.回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限后再按约定价格 与市场价格孰高原则购回所售证券的协议 参考答案：D 参考解析： 回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限后再 按约定价格购回所售证券的协议。 13[单选题] 采用多种货币贷款，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这 种定期存款也称之为( )。 A.“基本保证金” B.“原始资产” C.“保证金” D.“原始保证金” 参考答案：D 参考解析： 北京点趣教育科技有限公司 多种货币贷款是银行对个人投资于外汇提供的一种融资便利。利用这种外汇投资 便利，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这种定期存款也称之为 “原始保 证金”，其作为客户向银行借入资金的抵押品。 14[单选题] 重点为中小企业提供综合金融服务的金融资产管理公司是 ( )。 A.中国信达资产管理公司 B.中国东方资产管理公司 C.中国华融资产管理公司 D.中国长城资产管理公司 参考答案：D 参考解析： 长城公司重点为中小企业提供综合金融服务： 15[单选题] 规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想是( )。 A.合规制度 B.合规体系 北京点趣教育科技有限公司 C.合规法律 D.合规政策 参考答案：D 参考解析： 商业银行的合规政策，是规定银行合规风险管理的基本方针和指导思想，以及合 规风险管理体系的总体框架等有关银行合规经营基本理念的纲领性文件，是商业 银行构建合规风险管理体系以及制定合规管理程序、合规管理流程、合规手册、 员工行为准则等合规指南的重要依据。 16[单选题] 根据 《商业银行风险监管核心指标》，商业银行资本充足率的最 低要求是( )。 A.5％ B.6％ C.8％ D.15％ 参考答案：C 参考解析： 根据规定，资本充足率的最低要求为8％，储备资本为2．5％，系统重要性银行 附加资本为1％。 北京点趣教育科技有限公司 17[单选题] 辛迪加贷款是由( )银行基于相同贷款条件，通过代理行向借 款人提供的本外币贷款或授信业务。 A.一家 B.两家 C.两家或两家以上 D.五家或五家以上 参考答案：C 参考解析： 银团贷款又称事辛迪加贷款，是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依 据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或 授信业务。 18[单选题] 为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职 要求，中国银监会、财政部(