中玺控股南京中玺金行客户资金监管详细说明.doc

中玺控股交易系统采用文华行情软件（嵌套中玺现货订购系统），为交易商及投资者提供高效、安全、灵活的交易服务。 ? 资金监管 中玺时代国际控股有限公司采用的资金监管是中国建设银行的“E商贸通”， “E商贸通”产品是建设银行利用电子支付渠道，提供电子商务资金结算、清算、托管以及信贷资金监管等综合性金融服务平台。使客户操作起来更为方便快捷，同时保证了客户的资金在银行的监管下绝对的安全。 ? 一、定义 ? 客户交易结算资金第三方存管业务是为配合我国现货电子交易市场客户交易结算资金存管制度的改革而推出的一项银企合作领域的创新业务,简称银行第三方监管。 ? 二、简介 ? 交易市场担任客户资金的会计记账主体，完整保存客户资料，将客户资金与自有资金分户后全额存放在存管银行，根据客户委托完成与登记客户之间的清算交收，向存管银行提供客户资金明细账；存管银行担任客户资金的出纳和保管职责，存管银行通过总分核对和为客户提供存取款功能以及另路查询机制，有效扼制交易市场公司挪用客户资金。 ? 三、特点及优势 ? 1、客户资金封闭运行。 在该模式下，交易市场将客户存取款功能移交给存管银行，市场端不再办理任何形式的客户资金存取业务，所有的存取款行为均由客户自行通过银企转账方式发起，客户支取的交易结算资金只能够回到事先指定的同名银行结算账户，进而实现交易结算资金封闭运行，防范客户资金挪用风险和客户洗钱、套现等风险。 ? 2、存管银行总分核对。 在该模式下，存管银行为客户开立映射其市场公司端资金台账余额的管理账户，从而可以掌握客户明细账，通过该明细账汇总后与公司客户资金总账进行核对的方式，一定程度上防范了市场公司在总账层面上的挪用行为。 ? 3、客户另路查询对账机制。 在该模式下，存管银行将为客户提供管理账户另路查询服务，客户借助存管银行和市场公司提供的查询手段和对账机制，通过对比存管银行端管理账户和市场公司端资金台账数据的一致性，有效监控客户资金安全。 ? 4、全方位客户资金监管体系。 在该模式下，通过合理的业务分工和制度安排，市场公司、存管银行、客户和监管机构共同构建了一个全方位的客户资金监管体系，保障客户资金安全。其中存管银行不直接对客户负责，也不直接控制市场公司的法人交收等业务操作，只是负责总分核对和为客户提供另路查询，在相当程度上起的是协助监管职责。 ? 5、与电子商务平台实现交易系统无缝对接，可大幅提升会员单位资金结算效率。 ? 同时，还可以为电子商务平台客户提供全程交易资金管理服务，并以银行信誉为保证，全面提升平台信用，确保会员单位交易资金的安全。