农村中小金融机行政许可事项.doc

农村中小金融机构行政许可事项 申请材料目录及格式要求 （2015年版） 目 录 一、 机构设立 1 （一）法人机构设立 1 1.1农村商业银行 1 1.2农村信用合作联社 12 1.3村镇银行 22 1.4贷款公司 30 1.5农村资金互助社 33 1.6投资设立、参股、收购境内法人金融机构 38 （二）分支机构设立 40 1.7农村商业银行分行、专营机构 40 1.8农村商业银行注册地辖区外支行 42 1.9农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行 43 1.10农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处，农村信用合作联社、农村信用联社信用社、分社，贷款公司分公司 44 二、机构变更 45 （一）法人机构变更 45 2.1变更名称 45 2.2变更住所 46 2.3变更组织形式 46 2.4变更股权 47 2.5变更注册资本 50 2.6修改章程 54 2.7存续分立 55 2.8新设分立 56 2.9吸收合并 57 2.10新设合并 58 （二）分支机构变更 58 2.11变更名称 58 2.12机构升格 58 三、机构终止 60 （一）法人机构终止 60 3.1解散 60 3.2破产前审批 61 （二）分支机构终止 62 3.3分支机构终止营业审批 62 四、调整业务范围和增加业务品种 63 （一）开办外汇业务和增加外汇业务品种 63 （二）募集发行债务、资本补充工具 64 4.1募集次级定期债务 64 4.2发行二级资本债券、混合资本债、金融债 65 （三）开办衍生产品交易业务 66 4.3农村商业银行开办衍生产品交易业务审批 66 （四）开办信用卡业务 68 4.4信用卡发卡业务审批 68 4.5信用卡收单业务审批 69 （五）开办离岸银行业务 70 （六）开办其他业务 71 五、董（理）事和高级管理人员任职资格 72 （一）法人机构 72 5.1董（理）事长和高级管理人员任职资格核准 72 5.2董（理）事任职资格核准 73 （二）分支机构 74 5.3高级管理人员任职资格核准 75 六、申请材料格式要求 76 （一）电子文档报送要求 76 （二）纸质材料报送要求 76 一、 机构设立 （一）法人机构设立 1.1农村商业银行 1.1.1农村商业银行法人机构筹建审批 申请材料目录： （1）申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处置、老股金处置等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款拨备率、一般风险准备占比、贷款集中度等各项主要监管指标情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况，不良资产处置合法合规性，政府扶持情况等，是否符合农村商业银行的设立条件。 （2）可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标，新增贷款质量控制目标、资本补充机制、准备金提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。 （3）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设置、征集发起人方案，公司治理架构（股东大会、董事会、监事会及董监事会下专门委员会设置及具体构成,以及独立董事、高级管理人员配备情况），部门和分支机构设置，从业人员配置，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤等。 （4）农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意组建为农村商业银行的决议。决议内容包括但不限于：同意取消法人资格组建或与其他农村合作金融机构新设合并组建农村商业银行，新设立的农村商业银行承继农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处置工作方案，授权筹建工作小组组织实施筹建工作方案、聘请中介机构进行清产核资和资产评估（清产核资报告中的委托人应与此一致）、处置净资产等工作；清产核资基准日至开业期间经营成果的处置意见；原股东（社员）股份（股金）处置意见；农村合作金融机构股东（社员）委托授权其法定代表人签署有关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董（理）事签名。决议后附上原股东（社员）股份（股金）处置意见的议案和清产核资基准日至开业期间经营成果处置意见的议案。 另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内