资金管理Financing标准案例设计.ppt

* * 资金监控模式主要是通过银企直联平台，对集团所有账户的资金的头寸和流量进行监控。是在资金没有集中管理时有效的资金管理手段。 * * 单位账户下限过低可能造成开户单位资金紧缺，单位账户下限过高则可能造成开户单位资金成淀大；单位上限过高可能造成资金成淀大，上限过低则可能造成资金紧缺 另外一个问题是如何确定下属单位账户的上下限？因为每个子公司、分公司对资金的要求不同，账户的上下限也应该不一样 * * * * * * * * * * * * * * * 账户是衡量成员单位资金存量和流量的载体，也是资金中心结算业务的基础，账户管理是集团公司最基本工作之一，我们已经所选的资金管理模式，规划我们的账户。大致分为：内部账户和外部账户的设置。 * * * * * 业务流程举例——详细介绍 * * 在集团内进行内部资金上存收集，做好资金内部沉淀； 形成集团内部现金池的资金汲取； 管理银行存款的台帐，方便银行对帐； 为成员单位提供更好的金融服务手段； 完成资金协议组合，满足不同性质的分子公司的不同需要； * * * * * 此片子可根据可以的实际调研需求，设置审批流程。 * * * * * * * 自定义辅助项目，可以满足多种需求。 可自定义是否使用申请或决策，还是只使用台帐管理。 * * * * 实践证明，大型集团公司只有集约化、规模化经营，全面集中管理尤其是资金的全面集中管理已成为必然，而快速高效的智能式信息化管理也已成为资金全面集中管理的必然手段。全面的信息化结算中心管理模式在大型集团公司中的应用实践证明，这是一种有效而可行的资金集中管理手段。通过建设智能式信息化资金结算中心集中管理资金，可以充分发挥资金集中优势，有利于提升企业财务管理水平，增强企业竞争力，如提高企业集团对成员企业的资金管理能力，增强企业集团的中小企业融资能力，增强企业集团的信用扩张能力，盘活企业集团的内部资金等。 * * * * * * 中海运集团：资金结算中心 /erp/ 中海运是中央直接管理的44家国有重要骨干企业之一，中海集团现在已成为一家跨地区、跨行业、跨所有制和跨国经营的特大型航运集团，现有总资产550亿，拥有各类船舶412艘，年运输量达到2.45亿吨。并拥有综合物流、码头经营、金融投资、工程劳务、供应贸易、信息技术等陆岸多元产业以及九十余家境外企业。 第一步成立中海集团结算中心，本着“中海的船开到哪里，结算中心的服务就到哪里”的服务宗旨，目前已经形成了一个总部，七个分部的管理布局。通过结算中心； 中海集团内部企业结算几秒钟就能完成，既提高了周转效率又节约了结算成本。现在海运的开户数由最初的120户增加到1267户，年度资金流量高达4600多亿元，结算量超过2600亿元； 结算中心已成为中海集团的现金存取中心、票据交换中心、内部信贷中心、金融投资中心，结算中心资金运作的收益超过7亿元。 “中海运的船开到哪，结算中心的服务就到哪里” 第二步 运用电子银行技术，建立起了一个统一、高效的全球现金管理体系(Global Cash Management System)； 中海集团经过审慎比较，在境内外选择了花旗银行、中国工商银行、中国银行、招商银行进行金融合作； 截至2004年年底，中海集团将全球18个地区的37家公司的109个账户纳入到花旗网上银行系统，开通了查询功能和转账功能。同时完成了部分划汇及时通功能，开展了资金额度自动转账管理。 ——中国海运(集团)总公司副总裁、总会计师王大雄 项目验收意见 /erp/ 实现了“中海集团资金结算管理系统开发方案”提出的各项功能和性能指标要求 实现了数据集中、与银行系统对接、集团内部单位帐户归口管理、信贷管理、投资管理、客户网上自主资金内部划转、网上对外支付、结算中心与银行系统无缝对接、数据共享以及资金的查询和报表打印等功能。 严密的系统安全措施 中海集团资金结算管理系统使用了招商银行的安控系统，并采用了IC卡登录，进行身份验证，使用了两道防火墙、双机热备等措施进行安全防护，系统的安全措施严密。 中海集团资金结算管理系统采用了三层体系结构，具有良好的稳定性、安全性 系统数据集中管理，易于维护。柜面应用程序采用C/S结构，前台界面采用delphi开发工具，界面具有易于操作，方便快速录入等特点。交易中间件采用tuxedo，保证了前后台数据的交互、队列管理、事务处理。业务逻辑采用C语言开发。网银部分采用B/S结构，使用java进行卡发。通过jolt和tuxede的交易进行交互，具有很好的跨平台性和可移植性。 中海集团资金结算管理系统开发组提供的技