基金业务知识解答V1.2.docVIP

联合证券基金业务知识解答 目录 1. 如何查找基金委托的失败原因 2 2. 常见错误信息的原因分析与处理说明 2 3. 基金确权业务的说明 5 4. 基金业务的交易流程与证券交易的业务流程有何区别？ 6 5. 使用柜台客户端如何查询场外基金业务? 6 6. 场外基金与场内基金有何区别？分别在上海、深圳交易所交易的场内基金又有何不同？ 7 7. 场外基金可以单独分红设置，开户时有帐户默认分红方式，另外基金还有默认的分红方式，它们之间有何关系？ 8 8. 如何进行场外、场内基金的分红方式设置的？ 8 9. 基金分红登记日的净值是如何变化的？ 9 10. 如何进行基金的转托管？ 9 11. 如何进行基金的定投业务？ 10 附表一：基金代销机构对应列表 11 附表二：基金公司转托管模式列表 12 附表三：LOF基金场内转场外业务的代销机构对应表 13 附表四：基金转托管收费列表 13 修改记录 时间 说明 2007-11-19 增加定期申购查询菜单的功能说明 跨系统转托管的修改（原错误之处以双删除线标识），增加场外两步转托管的提示说明 帐户类基金委托查询的菜单位置修改 场内场外基金区别增加对比明细表 更新附表中的对应机构 2008-3-13 因基金风控功能升级，菜单位置进行了调整，文档做相应改动 增加如何查错、常见错误原因分析、确权业务说明等 增加基金转托管费用列表 如何查找基金委托的失败原因 所有失败的基金委托，包括开户、注册、销户、认购、申购、赎回、转托管、转换等，都可以通过柜台客户端的菜单：客户查询-客户基金信息-基金成交，在显示明细的错误信息一栏，查询到具体失败原因。如错误信息仅显示为错误代码，表明不是常见错误，需要联系基金公司咨询委托失败缘由。对于常见错误，可通过下面第2条对应分析。 常见错误信息的原因分析与处理说明 开户 基金帐号已存在，不能再开户； 基金帐号已登记； 客户已有基金帐号； 投资人已经注册基金账户 客户在其他基金代销或直销机构已经开户。改为注册基金帐号即可 投资人名或证件类型或证件代码与股东资料不符 该错误发生在客户进行上海/深圳登记公司的开户情况下。请开户时输入与股东代码一致的资料 投资人证件类型无效； 无效的证件类型 因目前有规定仅境内居民可购买基金，因此部分基金公司根据该条款对回乡证、户口本、外国护照等证件类型做了限制。建议设置类型为其他，如仍然失败，则需咨询基金公司 证件号码重复 已有客户使用该证件（证件类型＋证件号码）在基金公司开户。如是输入错误请修改，否则同1）一样改为注册帐号 证件号码错误 a、一般为身份证号码输入错误。输入正确的号码即可 b、如证件类型不是身份证，则说明证件类型无效。处理办法同3） 客户18岁以下不允许开户 部分基金公司有此限制。请对客户解释说明 证件类型,号码,客户类型或姓名不符 常见于机构户，注册登记时相关资料不符（全称） 登记 TA帐号非法； 基金帐号为空或无效； 销售人交易基金帐号非法； 基金账户不存在； 客户记录不存在 客户使用了无效的基金帐号，如误用资金帐号、不够12位长，非数字字符，帐号前2位明显与基金公司规定的固定前缀不符（即基金TA外部公开编码：南方01，华夏03，易方达11…）。需输入正确的基金帐号 基金帐号已登记 客户已在本公司成功开立该基金帐号，不能重复登记。无需再登记，客户已可正常交易查询 基金帐号已销户； 基金账户已注销 该帐号已被客户销掉，无法继续使用。须重新开户 投资人名或证件类型或证件代码与股东资料不符 发生在客户进行上海/深圳登记公司的注册情况下。请注册时输入与股东代码一致的资料 证件号码错误 身份证号码输入错误，如不是15位或18位，最后有空格，或者18位号码校验错误。输入正确的号码即可 证件类型、证件号码和客户类型不符 注册时输入的证件资料与登记在基金TA处，即开户时录入的资料不符。应与开户时的资料一致 销户 不能在非开户销售代理人处注销基金账户；销售商代码为空或无效；销售公司代码非法 部分基金登记机构规定，只允许在基金帐号的首次开户网点进行销户，而注册网点则只允许撤销（菜单：开放式基金-帐户-基金交易帐号销户）。改做撤销帐户委托 存在未撤消交易账户，销户失败；交易账号未撤销；其他网点未取消登记，不能销户 在基金帐号销户之前，该帐号不能还在其他网点有登记注册。将登记在其他代销机构的基金帐号撤销后可销户 该基金账号有份额不允许注销；有基金份额,销户非法；帐户还有份额，不能销户；帐户基金余额不为零 帐号下还有份额时销户，会造成客户的基金份额丢失，因此不允许在该情况下销户。如在本公司查询不到份额，说明在其他代销/直销机构下还有份额。将份额赎回并撤销登记后，才能销户 撤销 销售公司代码非法；销售商代码为空或无效 部分基金公司规定，开户网点