SAP FICO 后台配置及前台操作 SEPA自动支付DME电子银行对账单.docx

FICO配置文档SEPA—Single Euro Payments Area单一欧元支付区2008年1月SEPA开始生效，SEPA是指一个超国界的区域：在此区域内的公民、企业和其他经济主体能够依据同等的条件、权利和义务，发起和接收欧元支付，而不管支付交易发起方和接收方是否属于同一国家。现阶段，SEPA计划覆盖德国、法国等13个欧元区国家及同属欧洲自由贸易区的冰岛、列支敦士登、挪威和瑞士四国。之前，欧洲内部存在多种不同系统、行规以及法律规定，每个国家都有自己的技术标准，加之各国使用汇款、自动授权结算以及支票的习惯也不尽相同，使得整个结算系统显得繁杂。实行"单一欧元支付区"之后，跨国欧元汇款业务的手续费应该与国内业务持平，将使得跨国汇款与国内汇款一样快速、安全和方便。对跨国运作的企业来说，今后无需在各国都开设企业账户，他们在欧洲范围内只需要一个账户，有利于流动资金和现金的管理。在SAP中，需要配置两个不同的支付方法——一个用作经典的国际支付，如美国、澳大利亚等non-SEPA国家（Payment method Z），另一个用来支付遵循IBAN (International Bank Account Number) 的国家，如SEPA（Payment method Y）；创建Vendor主数据的时候SEPA vendor的支付方法选Y，non SEPA Vendor选Z，而不同的支付方法对应的DME文件的格式在FBZP中设置Create/Assign Selection Variants：OBPM4为DME文件的Format（如SEPA_CT, MT101等）分配变式。自动支付与银行对账单考虑以下业务流程：公司日常业务中会产生许多应收/应付款项如：“借：电费贷：应付1借：固定资产贷：应付2……借：库存商品贷：应付N”假设这些凭证号码均为：4XXXXXX，7位数字，4开头。这些款项将到期，应通知银行打钱给供应商SAP运行F110自动付款借：应付账款1 应付账款2…应付账款N贷：银行中间科目（假付），同时该供应商的应付款项被自动清账生成一个DME文件即通知银行应把哪些钱付掉SEPA的payment menthod中设置的对应DME文件格式为SEPA_CT参照下面FBZP的设置——若要在DME file中显示note to payee信息为Reference的值，效果如下：Non-SEPA的payment method 中设置的对应DME文件格式为MT101下载DME文件：FDTA银行根据DME/中间支付系统生成的文件付款并回传文件（对账单）给公司公司把对账单上传到SAP系统银行对账单进入 SAP 系统后，系统根据其”note to payee”中的凭证号码（4XXXXXX）对相应的交易进行对账处理——过账和清账——生成分录“借：银行中间科目（假付）贷：银行存款”——由于银行中间科目（假付）科目是采用未清项管理的，所以每笔分录行都需要清账。如果note to payee中的凭证号码信息不正确：如有多余的字符，或者前面的数字被裁掉了只有后几位等等，就需要用search string将其修改正确。---------------------------------------------------------------------SAP 的银行对账单分为手工银行对账单和电子银行对账单。手工银行对账单就是先手工输入银行出具的对账单，然后在系统中进行对账。在 SAP 系统中可以维护各种手工银行对账单的格式。电子银行对账单是指企业和银行通过一个标准的格式，由银行把电子格式的对账单传给企业，企业直接上载对账单，无需手工操作。电子银行对账单是一个格式化的纯文本文件，它用符号和数字来表示各种信息，比如银行码、账户码、对账单号、期初/期末余额、银行卡号、支付凭证号等一系列信息。我国的银行系统目前还没有统一的电子银行对账单格式，所以企业需要在 ERP 项目实施的时候和各开户银行商定对账单的格式。SAP系统支持超过 16 种的电子银行对账单格式，其中包括 MultiCash 和 SWIFT MT940 等国际通用的格式。自动支付后台配置：FBZP对于一些需要在某一段时间内重复付款的应付账款，比如按月支付的房租、员工固定工资等，我们可以采用周期凭证与自动付款来自动实现，以此可以减轻繁重的重复性工作，而且可以避免产生不必要的错误。创建/更改/显示银行主数据：FI01/FI02/FI03(CN, 95588)维护开户行的地址等信息事物代码FBZP有6个选项All company codes:Tolerance days for payable：如果运行自动支付，会把今后3天内需要付款的也一起付掉。Paying company codes:pmnt methods