反洗钱典型案例分析-万向信托.PDFVIP

大额交易和可疑交易报告 《大额交易和可疑交易报告管理办法》的修订背景 2016年12月28日，中国人民银行发布了 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法》 （中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称 《管理办法》）， 《管理办法》结 合国内工作实际和国际标准，对现行 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 （中国人民银行令〔2006〕第2号）和 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理 办法》 （中国人民银行令〔2007〕第1号）两部规章进行了修订、整合，自2017年7 月1日起施行。 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》重点修改解读 扩大规章的适用范围 • 《管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的，依据 《反洗钱法》等 法律法规规定，应当履行反洗钱义务的机构。新修订的 《管理办法》扩大了原 规章规定的适用范围，新增了“保险专业代理公司”、“保险经纪公司”、 “消费金融公司”和“贷款公司”。此外，《管理办法》还适用于非银行支付 机构。 修改大额交易的报告标准 •一是在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，将大额现金交易的 人民币报告标准从现行的“20万元”调整为“5万元”； •二是在维持