工商银行电子银行服务解决方案财务公司篇PPT课件.ppt

需求理解 服务方案 项目实施 服务承诺 应用案例 工行优势 目 录 1 4 优秀的客户服务团队 完善的网络保障，及时的响应机制 详尽的使用指导，全面的技术支持 2 3 持续的后续升级服务 服务 承诺 我们的承诺 服务承诺 行长 XX 139XXXXXXXX 业务总经理 XX 136XXXXXXXX 技术总经理 XX 139XXXXXXXX 服务团队介绍 客户经理 XX 136XXXXXXXX 技术经理 XX 139XXXXXXXX 服务承诺 专业 专注 专心 需求理解 服务方案 项目实施 服务承诺 应用案例 工行优势 目 录 A财务有限责任公司是由F集团公司及成员单位共13家股东共同组建，并经中国银行业监督管理委员会批准成立的一家全国性非银行金融机构。注册资本人民币10亿元，员工人数达到150人。主要经营范围是：吸收成员单位3个月以上定期存款；发行财务公司债券；同业拆借；对成员单位办理贷款及融资租赁；办理成员单位商业汇票的承兑及贴现；办理成员单位的委托贷款及委托投资；有价证券、金融机构股权及成员单位股权投资；承销成员单位的企业债券；对成员单位办理财务顾问、信用鉴证及其他咨询代理业务；对成员单位提供担保。由于F集团要提高集团内部资金使用效率，提升资金收益，有效改变“两高”现象，欲与A财务有限责任公司为平台，实现集团内部资金归集和统一调配，代理成员单位结算等。 应用案例 案例 解决账户管理和资金归集问题 解决代理成员单位收付款问题 集团电子商业汇票管理问题 解决其他金融服务需求 解决方案： 我行在认真分析了A财务公司的企业背景及业务需求，并充分考虑了财务公司行业特点的基础上，为其提出了以集团账户为基础，银企互联为平台，包括账户管理、集团资金管理，成员单位支付结算、电子票据管理等一系列金融服务方案在内的综合性解决方案。具体服务方案如下： 应用案例 财务公司A，银行账号AAAAA；成员单位a，在银行账号aaaaa，对应在财务公司的账号A00001；外部付款单位B,银行账号为BBBBB。单位B向成员单位a支付货款100万元 成员企业a财务公司结算账-A00001 成员单位a-aaaaa 财务公司A-AAAAA 外部付款单位B-BBBBB 付款 代理成员单位收款 应用案例 收款单 付款单位 付款账号 单位B BBBBB 收款单位 收款账号 财务公司A AAAAA 收款经由成员单位a账户直接转入财务公司A银行账户，财务公司A收到的收款方回单体现真实付款单位B信息。财务公司系统根据银行方发送的信息增加成员单位在财务公司账户A00001的存款余额 实际收款单位为财务公司A，其收到的银行收款单据信息为： 成员单位a收到的收款回单由财务公司提供，存款通知单上的收付款信息为： 存款通知单 付款单位 付款账号 单位B BBBBB 收款单位 收款账号 成员单位a A00001 成员单位a可查询真实付款信息， 银行账户aaaaa为实时零余额 外部单位与成员单位业务往来，付款单位B送交银行的汇款单中收付款方信息为： 付款单 付款单位 付款账号 单位B BBBBB 收款单位 收款账号 成员单位a aaaaa 外部单位B企业收到的付款方回单。B企业查询账户明细和对账单上 反映的收款单位和账号的信息与付款回单保持一致。 应用案例 财务公司A，银行账号AAAAA；成员单位a，银行账号aaaaa，对应在财务公司的账号A00001；外部单位B,银行账号为BBBBB。成员单位a向外部单位B支付货款100万元 付款单 付款单位 付款账号 财务公司A AAAAA 收款单位 收款账号 外部单位B BBBBB 资金由财务公司A银行账户经由 成员单位银行账户对外支付，财务 公司减少成员单位在财务公司账 户A00001的存款余额 财务公司通过银企直联发送付款报文给银行，付款成功后，银行返回账户变动通知和纸制回单给财务公司，相关信息为： 代理成员单位付款 应用案例 收款单 付款单位 付款账号 成员单位a aaaaa 收款单位 收款账号 外部单位B BBBBB 外部单位B收到的收款方回单中体现真实付款人成员单位a的信息 成员单位a收到的付款回单由财务公司提供，成员单位收到的财务公司出具的付款通知单上的收付款信息为： 付款通知单 付款单位 付款账号 成员单位a A00001 收款单位 收款账号 外部单位D BBBBB 为成员单位a收到的付款通知 单。成员单位a通过财务公司 网银系统或财企直联方式查询 的账户明细和对账单上反映的 收付款单位和账号的信息与付 款通知单保持一致。 收款方为外部单位B，其收到的银行反馈的银行收款方回单信息为： 应用案例 需求理解 服