发展超越合规先行—保险公司早会分享培训模板课件演示文档幻灯片资料.ppt

发展超越 合规先行 ;哪些底线是不能触碰的？ 哪些规则是不能违反的？; 违规案例解析; 公司合规现状; 1.合规概念 合规是指 —保险公司及其员工和营销员的 —保险经营管理行为应当符合 —法律法规、监管机构规定、行业自律规则 公司内部管理制度、（ 以及 ）诚实守信的 道德准则。 ——关于印发《保险公司合规管理指引》的通知（保监发〔2007〕91号） ; 2.合规管理的作用 确保法规、政策和程序得到遵循； 规范公司及员工的经营行为， 将违法风险降至最低； 保护公司名誉； 使公司的经济利益最大化。 ; 2009年公司新一届董事会成立，从战略高度上对公司进行全面整合，并将“合规经营”作为公司的一把利剑和标尺，来约束各类潜在的风险，使公司的运作更加稳健。; 2010年初公司开始了内控系统的重新搭建和整合。增设纪检监察室负责效能监督和问责处理；将原有的风险管控部分设内控合规部、审计部两大职能部门；同时还在审计部门增设了东、西、南、北四个审计分部，扩大审计覆盖面，加大审计力度。经过整合，更进一步完善了合规架构，更加健全了内控管理职能。; 截止目前，新华保险已逐步建立起 —以各业务部门和分支机构等从事销售和服务的各单位为主的第一道防线、 —以风险管控职能部门为主的第二道防线、 —以审计监督部门为主的第三道防线 的内控和风险管理工作机制。实现了合规管理一个质的飞跃. 为新华保险实现上市及可持续经营发展奠定了更加牢固的内控基础。; 2011年公司提出了以客户为中心的经营战略，公司的品牌和文化建设也已提升到战略高度，而合规与服务，将是新华保险品牌的核心点。 ; 康典董事长2011年年初对合规工作提出了新的要求，“要以精神提升、制度约束、流程梳理、技术保障、惩戒威慑等五项策略来抵御风险”，致力于建立“和谐的、建设性的内控关系”。 何志光总裁也提出了“打造合规经营的典范公司”的目标，要求公司要贯彻落实合规经营理念，实施“合规经营一票否决”制，健全风险管控体系，确保业务品质的持续提升。;;合规风险是指 ： -保险公司及其员工和营销员 -因不合规的保险经营管理行为 -引发（对机构和个人的）法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险. ; 违法违规行为可能无处不在…… 增员、亲访客户、销售产品、收取保费、上交保费、保单送达、产说会等等……;2.违法违规的法律责任; 案例一 中国平安人寿保险公司员工张某2010年6月，她收取了投保人王先生的保费后，拿出16.76万元自用。2010年底，张某被查获归案。朝阳法院审理后认为，张某利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，已构成挪用资金罪。鉴于她当庭自愿认罪，赃款已退赔，从轻判处有期徒刑1年3个月。 ; ?案例二 孔某是某保险公司临沂支公司的职工，手下还有几个业务员。他平时喜欢买彩票，但只是很小的数额。孔某从2007年11月至2008年4月，短短5个月的时间里，挪用了218位客户的保费，共计92万余元，案发后，孔某归还大部分保费。 2009年孔某因涉嫌挪用资金罪被当地法院一审判处有期徒刑一年缓刑二年，并处罚金1万元。; 案例三 2008年,东莞一保险公司业务员谢建文因为挪用40多万元保费无力偿还,将醉酒同事烧死在车内,制造自己身亡的假象以骗取156万元保费。 法院审理后依法作出判决，谢建文犯故意杀人罪，判处死刑，剥夺政治权利终身；犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元。数罪并罚，决定执行死刑,　剥夺政治权利终身，并处罚金人民币10000元。谢建文赔偿附带民事诉讼原告人卢某309411.3元。 ; 案例四 陈铭原系宝鸡某保险公司续期收费员。自2003年起，陈铭开始迷恋赌博，为获取赌博资金。他利用续收客户保险费的职务之便，采取利用作废的收款收据及打白条的方式，多次收取客户保险费却不上交。事情败露后，见势不妙的陈铭先后跑到四川、西安等地到处躲藏，最终陈铭在西安火车站被公安人员抓获归案。截止案发时，陈铭已挪用保险公司客户94笔保险费共计12万余元。2007年被宝鸡市渭滨区人民法院以挪用公款罪判处该业务员有期徒刑三年。 ; 案例五 王心海系我某分公司营销服务部经理