中小券商合规.风控管理在监管转型背景下的实践与探讨.pptx

中小券商合规、风控管理在监管转型背景下的实践与探讨 二〇一五年二月 目录页 2 0 1 5 目录页 一、合规、风控管理联动机制 法律合规部、风险管理部、审计部在日常工作中，实现信息共享、统一行动、各司其职、协调配合。  Topic 1 合规、风控管理联动机制 一、合规、风控管理联动机制 1 实施合规、风控管理联动机制是日常合规、风控、审计工作的重要补充 有助于提供合规、风险管理的全面性 全程覆盖事前审核、事中监测、事后审计三个阶段 2 有助于提高合规、风控管理的科学性、效率性、准确性 信息共享，联动检查、各司其职，科学分配检查标的 全局联动，节约检查成本，提高效率，资源互补，准确把握风险点 3 有利于强化业务管理，增强合规、风控的督导能力,建立长效合规业务机制 协调配合、持续跟进，及时评判被检查部门及营业部，督促改进化解风险点 与业务部门探讨合规的业务方案及合规、风控管理方案，建立一套长效、有效、合规的业务机制 Topic 2 实施合规、风控管理联动机制是 满足全面风险管理的有效举措 一、合规、风控管理联动机制 对各业务条线、营业部进行合规、审计联合检查，并检查结果改进情况进行持续跟踪 1 联合检查、持续跟踪 Topic 3 具体做法 目录页 合规、风控管理联动机制 投行业务合规风控管理探讨 二、投行业务合规风险管理探讨 Topic 1 投资银行业务风险管理的核心目标及范围 二、投行业务合规风险管理 Topic 2 公司风险管理部对投行业务的参与监控 承揽阶段 关注项目人员违反公司规定， 就发行方案、发行价格等私 下做不恰当承诺，而在项目 实施中难以兑现产生纠纷， 损害公司利益的风险 辅导改制 阶段 立项阶段 项目内核 阶段 发行承销 阶段 持续督导 阶段 关注在改制过程中 违法违规帮助企业 出具不实证明，或 资产、财务、业务、 人事、机构的分割 不客观等造成的风 险等 关注立项委员会的召开 和表决程序不规范，保 荐代表人未实际参与项 目承做、项目承做人员 存在利益冲突、或存在 伪造或后补相关材料的 风险 重点核查企业是否存在申请发行的重大障碍；关注项目人员未能勤勉尽责、诚实信用；关注向证监会提交的与保荐工作相关的文件存在虚假记载等 关注恶性包销风险，以最大程度降低承销风险 关注在发行结束后的持续督导阶段， 企业发生重大变化，保荐代表人和/ 或持续督导专员不知情等造成的风 险；关注保荐代表人未能及时对企 业发生重大变化采取相应措施，未 能按照规定执行督导工作等造成的 风险 二、投行业务合规风险管理 实施注册制后，证券发行人的质量控制完全由券商承担，承销保荐风险大增。因此，重塑券商承销保荐业务风险管理体系显得十分紧迫。这对券商保持投资银行业务持续、稳定、健康发展具有很大的现实意义，也有助于与国际投行早日接轨。 为加强投行业务的风险控制，借鉴行业经验，探索在管理架构上进行调整，成立独立的内核部，属于公司风险管理条线，统一处理债券承销、收购兼并、股票IPO、财务顾问等业务的内核工作。  Topic 3 投行业务风险管理工作面临挑战 目录页 合规、风控管理联动机制 投行业务合规风控管理 集中运营管理、业务协同及隔离墙的探讨 三、各项业务集中运营管理、业务协同及隔离墙的探讨 业务协同旨在将证券公司内外部的资源进行整合，共同创造和获取最大的商业价值以及提供获利能力，各个券商都在致力于打造一个业务协同的大平台，这就造成了投行、自营、资管、融资融券等业务的相互促进融合，如何处理好业务协同与信息隔离的关系是合规风控的面临的直接挑战。  谢谢！