客户资信调查、评估管理细则.doc

中化国际（控股）股份有限公司客户资信调查、评估管理细则 ZB-SWFX-4-010-A/0 制定部门： 商务风险管理部/风险管理总部/职能部门 发行日期： 2011-10-27 批准 审批 审核 起文 李雪涛 李雪涛 李家浩 陈璐 抄送执行： 全体员工#中化国际 抄送参考： 中化国际（控股）股份有限公司 客户资信调查、评估管理细则 目 录 第一章 总 则 2 第二章 管理机构和职责 3 第三章 客户资信调查、评估程序 3 第四章 附 则 4 第一章 总 则 为规范中化国际（控股）股份有限公司（以下简称“中化国际”）客户资信调查流程及评估标准，有效防范业务风险，特制定本细则。 本细则适用于中化国际总部各职能部门、事业总部、国内外分公司、代表处、办事处、营业网点及全资子公司。控股子公司（不含上市公司）应通过其公司章程或董事会决议等适当方式遵照执行本细则，或依据本细则制定相应的管理细则。中化国际控股的上市公司参考本细则按照其章程规定的程序制定相应的管理细则。中化国际的参股公司可参照本细则执行。 资信调查是指通过委托第三方征信机构对调查对象进行独立评估，并出具相关报告；如果由其他渠道提供的客户的客观、真实信息，经风险管理总部认可，也可作为评估依据。 资信评估是指通过资信调查内容以及客户与我司实际交易等情况，根据公司的评分系统得出相应的结果