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试析提单欺诈成因剖析 论文关键词：提单欺诈 成因 信用证 国际贸易实践中，提单欺诈产生的原因比较复杂，比如由于提单没有严格的格式要求，对空白提单管理不严格，对空白提单｜的盗用，法律上也没有规定任何可惩罚措施，因此这种欺侍诈比较简单易施。从效益上来看，伪造提单无论在技术上，还是在成本上都比较容易，这大概是利用提单欺诈日益⑾猖獗的直接诱因。 信用证制度：提单欺诈的制度根遐源 导致提单欺诈的主要原因是信用证制度，更具体仍地说是根源于信用证的独立性原则以及由它衍生而来的严红格相符原则。 信用证制度及其基本原则 跟单禊信用证或信用证是开证行代买方开立的或开证行自己开立鬓的、保证依受益人提交的与信用证条款和条件的要求相符拶的汇票或单据付款的承诺。跟单信用证作为国际贸易融资谶的工具之一，是“英国商业天才所创造的机制 ”。信用早证制度有以下两项基本原则：独立性原则。这一原则的含享义是开证行对受益人的付款义务独立于受益人对他在基础伲合同项下义务的履行；开证行对受益人的付款义务独立于。开证申请人对开证行的义务，即不可撤销的信用证一经开阃出，开证行即承担了第一位的付款责任。LOcALHO酢ST独立性原则在ucp600中主要体现在第3条、第蕺4条中(即信用证规定的条件)，则银行作为“可靠的瞟出纳员”的承诺即可无条件的付诸实施。这一原则是信用丽证独立性原则的衍生物。 跟单信用证的基本特征之一是：银会行处理的单证而不是货物。提单是从大副收据发展而来的，大副收据本身是承运人的收货证明。后来经过长期的贸鳏易实践，提单被等同于对物的物权凭证逐渐成为一种商业锘习惯，而且这种习惯在法律上得到认可，即提单作为一种惜物权凭证是可流通的或可转让的。因此提单的交付等于象蠓征性交付货物。这一点是信用证下银行以提单作为主要的鹛付款凭证的主要原因。跟单信用证的这一特征决定了提单杭的价值及其在信用证体系中的作用。 在跟单信用证凋制度下，使用提单是基于一个重要的假设，即提单的实质莶是其可转让性。然而提单的发展并未达到像货币流通那样荀的程度。但在具体案例审理中，则认为，对受益人而言，黼“不可撤销的信用证与现金同属一个级别，必须予以承兑糖 ”。这意味提单的可转让性在跟单信用证支付体系中得サ到了夸大，提单在可流通性上的缺陷却被忽视。其后果是蚊：提单仍旧具有物权凭证的地位，但不再表现为其内在的倦物权作用与债权作用，此时提单的转让被视为货物所有权瘴的推定交付，其可信度难以保证。不论是因该提单系完全慑伪造或因承运人时常难以确认货物的实际品质就签发了 纵向观之，提单在现代商寸业交易中仍保证其旺盛的生命力，是由于法律是牺牲了其囿他准则的情况下，才发展了提单的可转让性。正因为提单馈的可转让性已发展到目前的程度，使得实施欺诈更加容易韦。坚持可转让性与防止欺诈在一定程度之外是不可能兼而醮有之的，只可能视交易的需求来决定哪个更重要，或者在葺某种范围内进行选择，即通过由当事人增加费用来采取相应措施防止欺诈。 提单制度自身的缺陷 上述旗的跟单信用证制度是提单欺诈产生的根源，它是人们之所新以会利用提单进行欺诈的根本原因。此外，在国际贸易以耨及海商法领域所规定的提单制度本身亦存在着一些缺陷和石矛盾之处。 成套提单的问题 法国旧商法规定缸提单须发行四份以上，1966年海上货物运输法改为两ㄐ份以上，意大利航行法规定为两份，德国商法则未规定，全依托运人要求而定，英国法对此也无明文，习惯上多为怵两份或三份，如三份托运人自留一份，另一份寄交收货人歃，再一份交船长。日本商法及国际海上货物运输法也承认数份提单的发行。我国台湾地区海商法也依德日法例，承湟认数份提单的发行。大陆现行海商法未规定提单发行份数运。但是依海运实务，提单一般发行一套三份。各国许可发螂行数份提单，理由不外乎提单遗失或被盗时备用；寄送提单给收货人同时，另交一份给船长收执以便核对。但 记名提单⒗的问题 在记名提单情况下，托运人与承运人的关系是以提单以及其所签订的其它运输协议为准，因为记名提觑单不可转让，所以对记名收货人来说仅仅是合同的受益方，在法律关系上应以托运人与承运人签订的合同为准。因瓞此，如果托运人有任何改变运输合同的协议，都应该约束凫记名收货人，这一点与指示提单或不记名提单有明显的区酏别。笔者认为，构成物权凭证的基本条件必须是该凭证是可以转让的；转让该凭证转让对货物的推定占有权；同时葺商业贸易习惯视交付此凭证即为实际交付货物。因此，记名提单不具备物权凭证的功能。 清洁提单的问题  信用证所要求的提单从理论上来讲必须是清洁提单。汆清洁提单表明承运人在接受 货物时，货物的表面状态良惟好，因此，外表状态良好，并不排除货物内容存在凭目力剔不能发现的缺陷。ucp600第27