第8章 中央银行其他业务.pptVIP

中山学院经济与管理系　何怡萍 （二）信贷收支统计： 综合反映信贷资金的来源、性质、分布和投向 包括：全部金融机构信贷收支表、中央银行信贷收支表、国家银行信贷收支表、其他银行信贷收支表、农村信用社信贷收支表、金融信托投资机构信贷收支表、城市信用社信贷收支表、财务公司信贷收支表 中山学院经济与管理系　何怡萍 （三）现金收支统计：由人行统一制定表式，商业银行对所有发生的现金收支业务进行统计和汇总上报 （四）对外金融统计：银行外汇信贷业务统计、国家外汇收支统计、国家对外借款统计、国际收支统计 中山学院经济与管理系　何怡萍 （五）金融市场统计： 1. 货币市场统计：重点对市场主体、金融工具交易及品种结构、交易规模、资金流向、利率水平等进行收集、整理、分析。包括银行同业拆借市场统计、票据承兑贴现市场统计等 2. 资本市场统计：重点对股票、债券等有价证券的发行和交易规模及相关市场活动进行数据统计，分析长期投资的规模和结构变动、利息和收益率水平、资金供求状况等 3. 外汇市场统计：对外汇市场活动状况的纪录及相关信息资料的收集、整理及汇总过程，重点对外汇市场的交易主体、交易规模及交易价格（汇率）的相关信息进行统计处理。外汇市场统计数据是国家对外汇市场进行调控的重要依据。 4. 黄金市场统计：对与黄金市场交易有关的信息反映。 中山学院经济与管理系　何怡萍 中山学院经济与管理系　何怡萍 （六）保险统计：反映保险及相关经济活动规模和程度、市场结构、承保水平、保费收入、理赔支出和盈利状况的统计 （七）资金流量统计：分居民、非金融机构、政府、金融机构和国外五部门，从收入和分配社会资金运动的角度描绘国民经济各部门各类交易的统计。 中山学院经济与管理系　何怡萍 五、中央银行的经济统计调查 企业家信心指数与企业景气指数表（包括企业财务指标、资金状况、成本效益状况、投资状况等） 银行家信心与银行业景气指数表 全国城镇储户问卷调查 物价统计调查（企业商品价格指数） 中山学院经济与管理系　何怡萍 中央银行的其他业务 代理国库 会计核算业务 调查统计业务 中山学院经济与管理系　何怡萍 中山学院经济与管理系　何怡萍 中山学院经济与管理系　何怡萍 一、国库和国库制度 国库：国家办理预算资金的收入和支付、政府债券的发行和兑付以及保管政府持有的黄金和外汇资产的机关。 国家预算是国家的基本财政计划，是国家筹集和分配财政资金的重要工具和调节控制管理社会经济的重要杠杆。国家预算收入及支出全部由国库收支。 国家预算收支 国家预算收入主要包括：税收、公共养老保险金、政府企业收入、金融资产发行和投资的收入等 国家预算支出主要包括：公共养老保险费的支付、公共投资、国债本息的支付、政府工作人员工资、转移支付等 中山学院经济与管理系　何怡萍 中山学院经济与管理系　何怡萍 国库制度： 独立国库制：国家设立专门机构办理国家财政预算收支的保管和出纳工作。 代理（委托）国库制：国家不设立独立的机构专门经管国家财政预算收支，而是委托银行（一般是中央银行）代理国库业务。 世界上绝大多数国家采用代理国库制。 中山学院经济与管理系　何怡萍 中央银行代理国库的意义——“政府的银行” 1. 充分利用银行与社会各部门之间密切的账户往来及金融服务关系，实现国家预算收入的及时入库和预算支出的按时拨付。 2. 有利于财政部门和金融部门的相互衔接、相互制约和相互监督，有利于财政政策与货币政策的协调。 3. 增加中央银行的资金来源。 4. 有效发挥其专业组织体系的长处和信息传输网络的优点，降低成本。 5. 有利于央行对国库日常收付和预算资金转移的监督，保证国库资金安全。 《中国人民银行法》第二十三条规定：中国人民银行依照法律、行政法规的规定经理国库。 中山学院经济与管理系　何怡萍 中山学院经济与管理系　何怡萍 二、国库的职能和职责 国库的职能： 为政府保管资金，负责办理国家预算资金的收纳和库款的支拨 代理政府债券的发行和兑付以及相关工作 代理政府进行黄金和外汇买卖 中山学院经济与管理系　何怡萍 国库的职责（根据《中华人民共和国国家金库条例》）： 准确及时地收纳国家各项预算收入 为各级财政机关开设账户，审查并办理同级财政库款的支拨 对各级财政库款和预算收入进行会计账务核算，正确反映财政收支执行情况 协助财政征收机构组织预算收入及时缴库、退付 组织、管理和指导下级国库和国库经收处的工作 办理国家交办的与国库有关的其他工作 中山学院经济与管理系　何怡萍 国库的权限（根据《中华人民共和国国家金库条例》）： 各级国库有权监督、检查国库经收处和其他征收机关所收款项是否按规定及时全部纳入国库，发现拖延或违法不缴的，应及时查究处理。 各级财政机关要正确执行国家财政管理体制规定的预算收入划分办法和分成留解比例；对于擅自变更各级财政