新契约常见问题解析保险营销销售素质业务技能提高提升公司早会晨会夕会ppt培训课件专题材料.ppt

* * * * 注重细节，快速出单 ——新契约常见问题解析 * * * 前言 经过了一个月的展业，成功的您是否已颇有收获，面对辛苦付出得来的回报，您是否同时也有一些疑问和教训。希望本次培训能对您的展业更有帮助！ * * * 内容 新契约流程回顾 新契约常见问题解析 关注细节，再次提醒 * * * 新契约流程回顾 提交问题回函 录入 核保 问题件处理 转账 承保 邮寄 回执回收 填写投保书 投入投递箱 初审 扫描 不符合投保书填写规则 不符合投保规则 转账不成功 销售人员 * * * 内容 新契约流程回顾 新契约常见问题解析 关注细节，再次提醒 * * * 新契约常见问题解析－1/3 填写不规范，有漏、改，字迹不清 告知不详细 不符合投保规则 代签名 填单 原因解析 常见问题 产生问题件 造成影响 挤占销售时间 出单时效延长 合同无效 * * * 新契约常见问题解析－2/3 原因解析 常见问题 造成影响 对问题件处理流程不熟 怕客户拒绝 问题件回函 长时间无反馈 代签名 收到保单后没有及时送达客户 回执回收 回执不回交 代签名 出单时间延长 投保申请被撤销 合同无效 无法获得佣金 无法获得底薪 新契约常见问题解析－3/3 原因解析 常见问题 造成影响 投保书填写的银行和账号不准确 账户中没有充足的金额 使用了别人的账户 转账 账户金额不足 账户所有人不是投保人本人 转账不成功无法承保 * * * 内容 新契约流程回顾 新契约常见问题解析 关注细节，再次提醒 * * * 关注细节，再次提醒 填单注意事项 投保书填写一律用简体字，不宜使用繁体字，如有难字或生僻字要注明拼音。 投保书上填写的姓名、身份证号码均与有效身份证相符，身份证号码为15位或18位（身份证尾数若为X，应填写）。 联系地址、回访电话应详细准确，地址以申请投保时且长期居住地址为准，便于做客户拜访及续期收费。 投保事项中有一年期短期险的，保险期限与交费年期均填写一年；终身险的保险期间为终身（该项可以不填）。 * * * 关注细节，再次提醒 填单注意事项 帐户持有人必须与投保人为同一人，开户银行须是公司指定的银行（目前是农行折），同时要保证投保单上填写的帐号与存折复印件一致且账号前面的17－不填（共填写15位数），划帐后还应有1元以上的余额。 投保单全部填写完后，由投保人、被保险人签字（两项均须填写），代签字或不签字保险合同无效，发生理赔时拒付，对于未成年人、或无行为能力的人均需监护人签字。 投保书页尾的业务员姓名、代码、联系电话和所属营业区名称填写完整正确。 * * *