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论电信诈骗犯罪立体防控体系的构建 《犯罪研究》2011年第4期检察官论坛 论电信诈骗犯罪立体防控体系的构建 蔡国芹赵增田 近年来,随着信息网络技术的飞速发展,利用手机短信,电话和网络通信平台等电子 通信手段实施的电信诈骗犯罪活动曰益猖獗,人民群众深受其害,严重影响着社会的和谐 与稳定,甚至已成为一种社会公害,因而公众要求严厉打击电信诈骗的呼声普遍高涨.电 信诈骗作为一种受害面积广,涉及地域宽,犯罪金额大,查办难度高的侵财性犯罪,是传 统的普通诈骗犯罪手段所不可比拟的新型犯罪.如何有效防控此类犯罪案件的频发,是有 效维护人民群众合法财产权益的一项重大课题.就当前电信诈骗犯罪的基本态势而言,在 加大技术侦查力度的同时,构建立体的防控体系是遏制此类犯罪蔓延的基本策略. 一 ,电信诈骗犯罪的性质分析. 在刑事实体法上,电信诈骗犯罪并不是一个独立的罪名,而是对该种犯罪所作的行为 特征之描述.作为普通诈骗犯罪的一种形式,电信诈骗是犯罪行为人利用现代电子通信方 式如电话,互联网络等实施的一种诈骗手段,对其加注以电信定语,旨在方便民众从 诸多诈骗方法中进行识别.在法律性质上,电信诈骗仍属于普通诈骗的基本范畴,司法机 关在定罪处罚时并不将运用电信手段作为量刑情节进行考虑.其实,该类犯罪行为除了借 助于电信,网络平台外,还利用了银行卡或存折帐户作为受款和支取的终端. 电信诈骗虽然利用了银行的支付系统并且对银行的信用产生一定的消极影响,但它并 没有被定性为金融诈骗,其主要原因是两种犯罪的客体有所区别.其中,电信诈骗犯罪与 扰乱金融秩序为基本特征的金融诈骗罪之最大不同点就在于,前者的侵害对象是一般性的 公私财物,并不以银行或保险机构的资金为作用对象.犯罪分子在实施电信诈骗时,虽然 银行帐户起到了接收款项的辅助作用,但它却不是其骗取被害人信任的主要信息载体,只 是被害人财物脱离所有人或管理人之后,犯罪人转移并占有款项的后续条件.因此,此时 的犯罪客体只是一般公私财产的所有权,而不直接指向国家的正常金融秩序.后者除了侵 犯公私财物的所有权外,还扰乱了国家金融秩序.同样,电信诈骗也不以破坏公共电信 设施,危害公共安全作为行为人的犯罪动机或目的.可见,电信诈骗犯罪只是一种不具有 类型划分的通俗称谓.对其行为特征的形象化概括,既方便于普通民众对该类犯罪行为方 式的识别,也有助于公安机关的侦查应对. 二,电信诈骗犯罪的形式特征 同样是以非法占有他财物为目的诈骗侵财,但电信诈骗犯罪较传统手法的诈骗作案有 着不同的案件特点.具体包括: 其一,犯罪人与被害人并不直接会面,通常是双方相距遥远.不仅被害人无法知晓犯 罪人的基本身份信息,甚至于有关犯罪人的直观表面特征都无从获取.在不少情况下,犯 ?99? 检察官论坛《犯罪研究》2011年第4期 罪人还会伪装其他身份或者冒充被害人熟悉的人名义与被害人进行通信联络. 其二,犯罪实施必须依赖于电话或网络通信方式和银行卡的转帐,取款功能.其中, 电话通信用以被害人传递虚假信息,取得被害人对支付款项的自愿性,而银行卡的帐户 则是为获取被害人的款项提供便利条件. 其三,犯罪行为一般为多人合作且实行人卡分离.虚假信息的编造,发布与转帐,提 款一般为跨地区实施,并且需要两人以上的分工,配合.打电话或发送信息者,般并不 直接取款;负责取款者,则在异地进行款项支取与转移.而且,取款主要是通过银行柜员 机(ATM)快速进行. 其四,利用被害人的弱势心理来获取其暂时的信任.犯罪人基于被害人一时警惕性不 高的弱势心理,用虚假的信息来引导被害人的思维,进而激发被害人自愿付款的行为 动机,致使被害人在自以为有必要或有把握的情况下,盲目地向犯罪人指定的帐 户转移款项.贪财并不是受害人上当的唯一心理弱点,同情,重亲情或友谊以及求安全的 动机,也会被犯罪分子借机利用. 其五,犯罪人实施诈骗时没有十分具体的诈欺对象.犯罪人在并不明确何人会上当受 骗的情况下,借助于电话或网络通信平台,采用普遍撒网,广种薄收的方式来巧遇被 害人.通常来说,犯罪人只是在众多的潜在人群中拨出多个电话或群发短信,少数人被蒙 骗而上当的,往往具有随机性和偶然性. 三,电信诈骗犯罪的常见手法 以虚假信息来获取被害人的相信,从而诱使被害人自愿付款,是电信诈骗犯罪 方式的总体概括.具体到个案而言,犯罪人实施诈骗的手法则多种多样,可谓花样繁多. 从被害人的报案以及公安机关通过侦办案件所掌握的情况来看,电信诈骗通常的手法主要 有以下几种: (一)电话诈骗 电话诈骗方式基本上可分为三种情形: 一 种是骚扰电话(即响一声电话)诈骗.骚扰电话又分两种情形:是犯罪分子 以骚扰电话来吸引被害人上钩.即以事先设定好的虚假中奖信息,诱骗被害人回拨电 话,并以缴纳一笔税金或其他费用(如手续费或公证费)作为领奖条件