主顾开拓核心模式分享保单年检会课件.pptVIP

认识一下 陈刚 男 66、8、28 89年大学毕业国营企业工作十年 99年加盟平安保险公司 中国平安第十二期组训育英班组训 中国平安家庭保障需求诊断授权讲师 吉林中心支公司隆源部经理 中国平安四星级导师 国家二级理财规划师 前 言 保单年检会做为未来长期要经营的核心模式之一，必须本着统一大于差异的原则，做到人人了解，随时可操作，对于营业单位保持稳定长期的业务平台有着深远的意义。 保单年检会操作步骤 一、会 前 1、电话邀约（ 话术训练） 备注： 电话邀约必须为老客户，且需提前两天进行统一邀约了，不允许开会当天临时约人参会 。 2、会前作业 笔记本 调取老客户信息 利用客户保障回访检视表保单分析 根据分析状况事先打建议书 备注：课前作业一定要在邀约客户后做完，并且做的详细，这一环节必须由主管亲自检查组员完成情况，如没按规定完成课前作业，不允许参加年检会。 二、幻灯片的讲解 时间：30分钟 语调：类似分红报告会 内容：严格按课件讲述 备注：最后一张投影片 三、保单年检 三、保单年检 尊敬的各位来宾大家下午好！我是本场保单年检会的主持人。感谢各位参加平安公司保单年检报告会，我们欢迎您的到来。 保单年检报告会 会议流程： 一、会议时间：大约40分钟 二、会议内容：1、保单年检的目的及意义 2、公司经营状况报告 3、重要信息公布 4、进行保单年检 保单年检报告会 下面让我们用热烈的掌声有请从业十一年的营业部经理、国家理财规划师、本次年检负责人—陈刚先生做年检专题报告。 保单年检的目的及意义 对公司：中国平安作为全球500强企业 ，2010年 是中国平安的“承诺之年”平安人将用心承 诺让广大客户享受到最为优质的综合金融 服务和更为满意的附加价值服务。提高公 司在客户心中的诚信度。 保单年检的目的及意义 对客户：通过百分之百的年检活动，让客户能 能够充分了解自己的保单利益，从 而让自己拥有更加完善的保障计划， 做到让每个客户都能明明白白消费 清清楚楚买单。 保单年检报告会 中国平安依然保持稳健的发展 2009年4月，《福布斯》公布其2009年度“全球上市公司2000强”中国平安凭借稳固的业务基础、优秀的经营管理及综合金融优势，第三度入围，排名第141位，三度蝉联非国有企业第一名。 2009年6月，英国《金融时报》公布，2009年度“全球500强”企业榜单中，中国平安荣幸再次入榜，在全球寿险公司排名第二。 2009年上半年，中国平安就已荣获包括亚太权威财经杂志《亚洲金融》评选的“中国区最佳管理企业”以及《亚洲企业管理》杂志主办的“2009年亚洲公司治理杰出表现奖”。 分红险状况 分红保险是指可以分享保险公司经营成果的保险险种，通过平安分红保险保单您可以分享中国平安集团的红利分配。红利每年分一次，按可分配盈余的70%分给客户。过去我们的分红水平一直分配很好，现在始终保持良好水平，对未来我们充满信心。分红险的多款产品同时也是两全保险，无论生存或身故，都能获取到保险金。 万能险利率状况 万能险是指包含保险保障功能，并至少在一个投资帐户拥有一定资产价值的人身保险险种。平安万能险既能给予投保人身价保障,防病保障，还提供意外医疗保障，是一款多功能理财产品。投保人可以直接参与投资活动。万能险是以日计息，月复利的方式进行计算，根据保监会要求每月1号结算利率，5个工作日内以透明公开的形式在网上公布。 重大信息公布 2009年两会对保险法重要内容进行了修改，新《保险法》已于同年10月1日开始实施，其中的不可抗辩条款更倾向保证客户的利益。根据国家保监会要求，进一步做好风险管控，各家保险公司已对部分优惠产品进行分期分批限时停售，新上市险种的费率普遍提高。 我公司已停售产品：富贵人生（2010年2月28日停售）