中石化加油卡ic易系统需求说明文档.ppt

差错处理-业务描述 加油卡系统的差错处理主要通过差错处理平台实现。差错管理平台主要处理差错交易数据调整、补录、差错交易挂账、核销挂账。 差错交易处理的原则是： 站级班结和日结时候，根据对账情况确定对账差错交易信息，无论差错交易当日是否找到，不允许修改原交易记录，必须进行冲正交易，并补录正确交易记录； 通过回叫找到当日丢失交易，将交易记录上传； 当日找到的丢失交易，则参与当日清分清算；当日不能找到的丢失交易，则进行差错交易挂账； 月末汇总各加油站挂账，并出具当月差错交易记录表； 对往日差错交易找到并做核销信息后做核销处理。 交易记账3-记账客户消费 业务描述 记账客户消费只有联机消费一种。因此账务处理只有联机时候使用备付金账户付款一种方式。 加油站或者便利店等消费站点在客户联机消费后将数据实时传送到加油卡中心系统，系统记录流水，并对流水校验和额度检查，异常的交易放入差错交易处理平台等待处理，正常的交易则增加客户应收款账，站点消费分户账增加，系统同时登记记账客户统计账户：扣减客户（持卡人）分户账-卡可用额度账。通过记账检查后，参与清分清算。 客户需求 【零21】：后付费客户统称记账客户，从申请到审批的流程建议在系统中实现。新增记账客户类型，并需要建立规范的业务流程。按照所设置授信额度进行充值，充值操作类似于现金充值操作。报表中需要分类统计记账客户充值、消费额。记账客户信息及交易记录能单独查询。（增加其他业务点的引用） 交易记账3-记账客户消费 业务描述 根据账户设计，可以设置记账分录如下： 赋予记账客户额度 根据审批单，录入信用额度，系统自动为记账客户增加可分配额度。 记账客户卡联机消费 借：记账客户分户账-卡应收款 贷：消费分户账-消费站点 同时登记记账客户统计账户： 增加 记账客户分户账-可用额度 增加 记账客户分户账-客户到期还款额 待确定问题： 1、记账客户是否允许脱机消费？ 2、记账客户是否允许异地消费？ 交易记账4-记账客户还款 业务描述： 根据记账客户和管理部门签订的合同，加油卡系统预先授予记账客户约定的信用额度，并根据客户要求分配到用户备付金账户上。记账客户下属的用户卡在约定时间内使用信用额度消费。步骤如下： 账单日向记账客户出具本月消费账单； 还款日客户未还款，系统开始计算违约金； 达到合同约定的延迟还款期限，进入法律催款； 延迟还款期间还款，客户需要支付违约金及账单应还款金额； 合同如果允许部分还款情况，预分配到客户下属用户卡的额度可以按照默认方式顺序增加信用额度，当还款额不足时候，后面的卡信用额度冻结，也可以由客户指定用户卡的额度分配； 向ERP传递加油卡有效账务数据，确保ERP做相关财务核算。 需求描述 【增34】： 记账客户还款账务处理 交易记账5-预付费客户充值 预付费客户网点充值 预付费客户在充值网点进行充值业务，可以实现预收、预分配和圈存： 预收记账如下： 借：充值分户账-充值网点 贷：预付费客户分户账-额度账 预分配记账如下： 借：预付费客户分户账-额度账 贷：预付费客户分户账-备付金账 圈存记账如下： 借：预付费客户分户账-备付金账 贷：预付费客户分户账-卡账 预付费客户网上充值 预付费客户在网上充值，只能实现预收和预分配，记账分别如上预收和预分配。 冲销 针对错误的充值交易，网点人员发起冲销业务，记账与上面的反向。 待确定问题： 是否使用红字冲销？ 交易记账6-预付费客户卡卡转账 预付费客户卡卡转账 预付费客户在充值网点进行副卡间转账业务： 副卡A备付金账转出资金到额度账记账如下： 借：预付费客户分户账-备付金账-A卡 贷：预付费客户分户账-额度账 资金预分配到B卡记账如下： 借：预付费客户分户账-额度账 贷：预付费客户分户账-备付金账-B卡 待确定问题： 不同的客户主卡间是否允许卡卡转账？ 交易记账7-预付费客户退款 预付费客户网点退款 预付费客户在充值网点进行退款业务： 备付金转出并退款记账如下： 借：预付费客户分户账-备付金账 贷：预付费客户分户账-额度账 借：预付费客户分户账-额度账 贷：充值分户账-充值网点 卡钱包圈提并退款记账如下： 借：预付费客户分户账-卡账 贷：预付费客户分户账-额度账 借：预付费客户分户账-额度账 贷：充值分户账-充值网点 待确定问题： 是否允许非销户情况下的退款？ 交易记账8-预付费客户消费 预付费客户消费站点消费 预付费客户在加油站或便利店使用IC卡消费： 联机消费记账如下： 借：预付费客户分户账-备付金账 贷：消费分户账-消费站点 脱机消费记账如下： 借：预付费客户分户账-卡账 贷