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新版保单年检课件
保单年检包含哪些内容?
A.保单整理:登记客户已有保单的基本信息,内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。
B.保单客户基础信息核实:通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化,及时为客户办理变更手续。
C.缴费和保单效力检查:协助客户检查缴费账号是否正确,避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。
D.保险责任再次梳理:帮助客户进一步了解自身的保险利益。
其他客户权益介绍:生存金累积生息、保单贷款等。
E.根据客户实际情况分析保障缺口,提出合适的保障建议。
F.客户要求的其他个性化服务。;客户需要保单年检——“需求”;客户需要保单年检——“盲点”; 懒得看保单条款与内容
切入点——
了解本身权益:再复习一次保单附加价值。
投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问
切入点——
修正基本资料:如职业、投保人,受益作人的变更等后理赔息息相关
;业务员需要保单年检;还犹豫什么,开始行动吧!;配套工具 — 保单检视表;意外险保单;重大疾病医疗险保单;商业养老险保单;财产保全的人寿保单;子女意外风险保单;财富增值保单;配套工具 — 保单检视表;案例分享;关键流程 —;第一步 — 上门拜访、切入保单年检;流程:
1.查询保单,获取客户保障信息
2.整理保单,填写保障检视表
注意事项:
以家庭为单位,按照本人\配偶和子女分别记录保单资料
在险种名称栏,要详细记录该保单的各险种简称与保额
保障年限记录主险年限;1.询问客户是否还有其他保单,完善保单整理;
2.强调已有保障下的各方面缺口,提出保障需求;
3.讲解各项保障缺口的计算原理,做到“以理服人”;;第四步-重点讲解、产品导入、适时促成
;服务式营销六步曲;转介绍未成功的原因;成功获取转介绍的四大步骤;一时想不起来;
不用了,他们都很忙;
朋友很多,想买保险的没几个;
……;流程: ;成功获取转介绍的四大步骤;赞美、鼓励客户。
要用引导性问题争取名单。
为对方圈定范围。
打消客户可能的顾虑。; 转介绍是业务员不可或缺的重要技能,
掌握这一能力,可??让我们拥有象泉水一样
滔滔不绝的客户资源,使我们在寿险营销的
道路上真正做到永续经营。;THE END
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