乾元四号1期人民币理财产品月度报告(2011年1月) - 福建省分行电子银行.docVIP

乾元四号1期人民币理财产品月度报告 (2011年1月) 一、收益情况 理财产品业绩表现 产品简称 期末净值（元） 过去一月 净值增长率 过去三个月 净值增长率 过去一年 净值增长率 设立以来 累计净值增长率 乾元4号 1.0787 -2.92% -0.74% 8.41% 7.87% 截至2011年1月25日，中国建设银行乾元四号1期人民币理财产品单位净值为1.0787元。2011年1月31日，单位净值为1.0872元。 二、管理人情况 报告期内该产品各管理人未发生变化：委托人为中国建设银行福建省分行，受托人为中融国际信托有限公司，投资顾问为博时基金管理有限公司 产品报告期当月及成立以来净值表现如下图所示： 图1、乾元四号当月单位净值表现图 图2、乾元四号成立以来单位净值表现图 注：1、比较基准为90%中信标普全债指数+10%沪深300；2、图1中净值走势为本产品与比较基准在对应比较期期初以相同基数计算而得的当月表现，未包含成立以来的累计表现。 由图1可见，受大盘震荡拖累，该月度报告期内单位净值整体表现欠佳，小幅下跌2.92%，同期上证指数下跌157.73点，跌幅达5.56%，深证成指下跌1110.47点，跌幅达8.84%。由图2可见，单位净值在于2010年十二月创出单位净值历史新高后出现小幅回调，近三个月以来单位净值小幅震荡于1.08元至1.12元，截至2011年1月31日，单位净值累计增长率为8.72%，整体上有着较稳定的投资收益。 截至2011年1月25日，本理财产品信托账户资产净值合计为137,225,193.79元，资产单位净值为1.0787元。大类资产配置中，权益类投资市值38,098,889.80元，占比27.76%①；固定收益类投资市值95,094,082.90元，占比69.30%；现金资产4,032,221.09元，占比2.94%。资产配置大类比例如下图所示： 注①：该产品说明书中产品投资限制规定，如果产品资产在投资期内单位净值连续5个交易日达到1.05元以上（含1.05元），二级市场股票等权益类资产投资比例可上调为0%-30%。 中国建设银行福建省分行 2011年2月9日 — 1 —