内控强化年知识测试卷1.docVIP

PAGE PAGE 1 内控强化年合规知识测试卷一 填空题（共20空，每空1分） 1．三个办法一个指引是指出 固定资产贷款_管理暂行办法；_流动资金贷款_管理暂行办法；_个人贷款_管理暂行办法；_项目融资_业务指引。 2、贷款五级分类包括 正常、关注、次级、可疑 损失。 3、整治的不规范经营类型包括 不得以贷转存，不得 存贷挂钩，不得 以贷收费，不得浮利分费，不得 借贷搭售，不得一浮到顶，不得转嫁成本。 4安徽银监局关于印发安徽银行业内控强化年活动实施方案的通知中的六项排查内容包括风险排查 流程排查 、行为排查、绩效排查、 人员排查、 环境排查、. 5、内控强化年活动内容主要是围绕“_建、学、考、做、查、改、罚开展工作。（七字要点） 6、安徽省银监局决定从 2012年3月至_2013年2月期间在安徽省银行业金融机构开展“银行业内控强化年”活动。 二、单选题（共30题，每题1分） 得分： 1、商业银行资产负债管理应遵循的原则是（ A ）原则。 A、流动性原则 B、分散性原则 C、效益性原则 D、安全性原则 2、、现金流限额测算至少为（ A ），鼓励商业银行按更长期限进行测算。 A、一个月 B、两个月 C、3个月 D、半年 3、理财产品的宣传资料应注明 （ D ） 股市有风险，投资需谨慎 高风险 高收益 理财非存款，投资需谨慎 理财非存款 产品有风险 投资需谨慎 4、银监会应定期对商业银行合规风险管理的（ B ）进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。 A．全面性 B．有效性 C．充分性 D．审慎性 5、从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户的部分服务收费。下列选项中不属于免除服务收费的的（ D A 开户手续费 B销户手续费 C 密码挂失费 D 凭证再挂失费 6、商业银行（ C ）的范围应包括全行对各个地区的最高授信额度、全行对单个客户的最高授信额度及单个分支机构对所辖服务区的最高授信额度。 A．基本授权 B．特别授权 C．基本授信 D．特别授信 7、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（ A ）定期的独立评价。 A．内部审计部门 B．风险管理部门 C．法律部门 D．会计部门 8、下列选择中不属于“人民币个人理财业务”的不规范经营行为的是（ B ） A 未在开办业务网点的醒目位置公示客户权益须知 B 详尽介绍办理理财产品的流程、风险承受能力评估流程、投诉的方式和程序 C 销售人员向客户推介不适用的产品类型 D 对于非保本产品存在保证本金安全、保证收益、混淆定期存款等推介用语 9、下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（ C ）。 A．某日李某存入某银行现金10万元人民币 B．金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转 C．某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币 D．某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款 10、商业银行必须建立法人授权管理制度，实行（ D ）法人体制。 A．四级 B．三级 C．二级 D．一级 11.“三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（ C ） A.风险评价 B.贷款发放与支付 C.贷款限额管理 D.贷后管理 12、下列选项中，不属于一级支行小额贷款业务岗位设置的是（ D ）。 A．小额贷款业务主管岗 B．信贷会计岗 C．贷后管理岗 D．信贷员岗 13、表内授信不包括（ B ） A、贷款???? B、票据承兑 ?????C、贴现????? D、拆借 14、银行业金融机构设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（ ） A、内控优先 B、可行性优先 C、效益优先 D、操作性优先 15、贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立( B ) A.风险垂直管理制度 B.风险限额管理制度 C.授信风险责任制 D.风险识别与评估机制 16、商业银行的（ A ）应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 A．合规绩效考核 B．合规风险管理 C．合规风险评估 D．合规风险识别 1