《个人理财》课教学大纲.docVIP

《个人理财》课程教学大纲 第一部分 大纲说明 一、课程的性质和任务 《个人理财》是开放教育本科、专科，成人教育本科、专科的一门选修课。 《个人理财》将要作为一种职业，主要帮助单个的自然人，通过现存的理财产品和投资形式，实现其财产的增值行为。掌握的基本理论。 第二部分 多媒体教材一体化设计方案 一、课程的基本结构 根据专业培养目标与规格，本课程的教学内容分为基本理论、金融产品理财、非金融产品理财、理财税收筹划和注册理财策划师五个部分，具体定为十三章。 二、学时分配比例 本课程为2学分，课内学时36。具体学时分配如下： 章 节 内 容 学 时 第一章 个人理财概论 2 第二章 个人理财流程 2 第三章 个人银行理财 4 第四章 证券投资理财 4 第五章 个人保险理财 2 第六章 个人信托理财 2 第七章 个人外汇理财 2 第八章 个人不动产投资 4 第九章 个人教育投资 2 第十章 个人理财税收筹划 4 第十一章 退休养老规划 3 第十二章 遗产筹划 3 复习 2 合 计 36 三、多种教学媒体资源的构成 1、文字教材。 文字教材主要指主教材。 主教材是教学的基本依据，它体现教学大纲所规定的课程性质和教学要求，力求做到体系完整、文字简洁准确，适合于成人自主学习并能较好地体现远程教育的规律和特点。 主教材每章后为辅助学习内容，其具体有：各章教学内容的导学、作业练习、复习思考题、期末复习考试指南等。 2、音像教材。 音像教材是文字教材的导读、拓展和补充，具有形象、生动、直观、简洁的特点。 3、教学平台。 重庆电大专门开设了教学平台，在网页上发布有关教学信息，有条件的学生可以借助网络获得相关教学信息和责任教师实时或非实时的辅导。 第三部分 课程教学内容和教学要求 第一章 个人理财概论 ［学习目的和要求］货币的时间价值货币的购买力银行理财产品市场发展银行理财理财银行理财产品要素银行理财产品银行理财产品介绍个人个人外汇退休规划原则 第十二章 遗产筹划 ［学习目的和要求］通过本章教学，了解遗产策划的概念、特征和税制要素，掌握遗产策划的工具：遗嘱、遗产委托、遗产信托、人寿保险、赠与，掌握遗产策划的基本流程。 ［教学内容］ 第一节 遗产策划概述 一、遗产策划的概念 二、遗产税制度 第二节 遗产策划的工具 一、遗嘱 二、遗产委任书 三、遗产信托 四、人寿保险 五、赠与 第三节 遗产策划程序 一、计算和评估客户的遗产价值 二、确定遗产管理目标 三、确立继承人并制定遗产计划 四、定期检查和修改 第 1 页 共 9 页