农村信用远程授权管理暂行办法.docVIP

ⅩⅩ县农村信用合作联社远程授权管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为了加强综合业务系统的监督管理，进一步完善会计授权监督体系，联社将业务柜员和授权柜员物理分离，对营业机构的会计内控制度执行和业务操作实行远程集中授权。依据《贵州省农村信用社会计业务基本操作规程》、《贵州省农村信用社储蓄业务柜员制管理暂行办法》、《贵州省农村信用社CCIS业务主管授权管理暂行办法》以及《反洗钱》等规章制度，制定本办法。 第二条 本管理办法所称远程集中授权，是指借助于网络和影像传输技术，由网点柜员将需要授权的交易信息、交易、经办人员相貌等交易要素，以影像资料的方式同步传输至ⅩⅩ县农村信用合作联社远程授权中心，授权人员在专用终端上依据柜员提交的影像资料对该笔业务进行审核并完成授权，从而实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。 第三条 本办法适用于ⅩⅩ县农村信用合作联社辖内各营业网点和联社远程授权管理中心。 第二章 授权人员任职条件 第四条 远程授权中心工作人员应具备以下任职条件： （一）政治思想好，责任心强，坚持原则，廉洁奉公、作风正派，敢于同歪风邪气作斗争，无不良嗜好，具有良好的职业道德。 （二）具有较全面的农村信用社会计出纳专业知识和较丰富的业务系统操作实践经验。 第五条 远程授权中心岗位设置，设置授权中心主管、授权人员。 （一）授权中心主管职责： 1、协助部门负责人具体负责授权中心人员的管理工作； 2、贯彻落实上级及联社相关制度、规定； 3、负责拟定并执行对中心人员的日常考核； 4、及时处理重大安全性事件并及时向部门负责人及分管领导报告； 5、负责中心授权人员的轮班、休假及调班等工作。 （二）授权人员岗位职责： 1、检查各营业网点需授权业务所提供资料的合规性、合法性、齐备性，并进行及时授权。不符合授权条件的，应及时返回，并提出拒绝理由。 2、对各营业网点提交的授权业务中的疑难问题和异常交易的信息 第六条 网点临柜人员的职责： 柜员受理业务时，必须按照业务操作流程及有关管理规定对所受理的业务进行严格审查，重点对凭证的真实性、有效性、合规性、合法性和完整性进行核实。认真做好票据、身份证件等防伪鉴别工作。 第七条：授权人员权限 （一）有权对营业网点提交的授权业务不符合授权条件的，应拒绝授权，或要求补充授权资料，再进行授权。 （二）有权对相关授权业务的不合理处提出意见。 （三）有权抵制相关违规、违纪行为，并如实向上级管理部门汇报。 （四）50万元（含）以下大额业务，经授权人员审核后，可直接授权；50-100万元（含）大额业务须须经请示授权中心主管批准后方可授权；100万元以上大额业务须经请示联社分管领导后方可授权。 第八条 授权柜员设置与使用 （一）各网点CCIS 综合业务系统一级主管全部上收至电子银行部统一保管使用，负责该主管对应网点所有授权业务和柜员密码初始化工作，按随机授权的模式，对各网点申请授权随机进行授权。 （二）远程授权系统两个超级用户7777和8888负责授权操作员的增加、删除、解锁，不参加授权业务操作。由电子银行部明确专人分管(不得一人管理使用)。 （三）远程授权系统参数设置员70001负责分配授权操作员的角色，不参加授权业务，由电子银行部负责管理使用。 （四）远程授权操作员负责登录系统授权，执行授权、查询、打印相关报表等操作。 第九条 远程授权系统操作员根据实际人员分配，不得随意增加授权系统的操作员号，超级用户管理员和参数设置员不能同时为一人保管。 第十条 电子银行部为各营业网点设置二级业务主管，主要负责日间签到、日终轧账和柜员解锁。 第十一条 授权系统授权操作员的增加、删除、变更，财务信息部须书面申请，经联社分管领导同意后，由电子银行部系统管理员增加、删除或变更。 第十二条 授权中心各系统用户密码管理遵循“谁使用、谁保管”的原则，每月至少修改一次，不得通用。 第四章 业务处理流程 第一节 远程授权的发起 第十三条 网点柜员受理需要远程授权的业务时，必须按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《支付结算办法》、《现金管理暂行条例》、《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社人民币银行结算账户预留印鉴管理暂行办法的通知》、《务川仡佬族苗族自治县农村信用社合作联社财务管理实施办法》（2013年修订）、《贵州省农村信用社储蓄通存通兑业务管理暂行办法》等各项规章制度，对客户提供的资料进行严格审查，确保凭证记载交易事项的真实性、合法性、合规性、规范性、完整性和有效性。。本着了解你的客户原则，确认客户身份的真实性。 第十四条 对发起的授权业务，要严格按照《ⅩⅩ县农村信