合规文化与全面风险管理韩伟.pptVIP

（三）风险管理机制建设的路径 当前重点之六： 加强风险管理科技支撑和配套机制建设 结合案件防控治理、合规建设、“标准行社总部”及“标准基层行社”创建等重点工作，为风险管理建立相应的配套机制。 要按照“稳固基础、重点突破、健全机制、全面提升”的工作方针，制定和实施本行社2011－2013年风险管理稳固提升规划。 以加强全面风险管理机制建设为中心任务，积极探索和做好高风险机构风险处置工作，加快五、六级县联社的风险处置力度，使高风险机构尽快达到审慎监管要求，提高全系统整体健康度。 （四）操作风险与案件风险 1．操作风险 根据《商业银行操作风险管理指引》的定义，是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。 一般包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 案例：法国兴业银行风险“隔离门”失守，“流氓交易员”凯维埃尔违规致损71.4亿美元 （四）操作风险与案件风险 2．操作风险事件，是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。 具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型（参见《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，即巴塞尔新资本协议的“附录7：损失事件分类详表”，《操作