声誉风险的管理架构及其监管印刷版0317.pptVIP

合规部门干什么 传达法律、法规及准则的要求，直接参与业务程序，合规申报，日常监察，现场检查，建设合规文化，制定合规管理计划等。 政策制度：遵守相关法律、法令、准则、监管措施和标准的条文规定及精神；合规制度的建设，对银行内部各项政策和制度的合规性进行审核评价； 合规管理：合规的监督执行，合规性的监管，负责合规风险的识别、监测、评估和报告，提出管理改进意见，进一步细分为个人业务合规管理团队和公司业务合规管理团队； 监管关系维护：负责与内外部审计和监管部门的联络、审计或检查评价的后续跟踪，加强协调与跟进，督促落实整改措施。 客户管理、中小股东关系维护、员工关系管理 合规部门做什么 合规风险管理：预防—发现---响应 事先—事中-----事后 建立合规管理数据库：建立合规相关数据的追踪，历史记录追踪 银行保密法和反洗钱方面的合规、信息安全、隐私保护、关联交易和利益冲突。 合规风险管理的基本方法 合规风险管理的循环过程 周而复始的 循环过程 主动避免违规事件发生 主动发现和纠正已发生的违规事件 并采取适当的惩戒措施 持续修订相关政策和详尽描述 良好做法的岗位手册或程序 合规部门的独立性 独立于业务部门 与业务部门不属于同一个高管管理（保险公司和证券公司的合规总监直接就是高管） 评价独立于业务部门，不应该有业务部门来对其进行评价 利益独立于业