保险营销员管理规定保险营销销售知识学习教学理论法律法规授课早会晨会夕会ppt幻灯片投影片培训课件专题材料素材.pptVIP

提 要 2006年第3号? 　 《保险营销员管理规定》于2006年3月13日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，自2006年7月1日起施行。 总则 保险营销员：是指取得中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 保险公司：是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。 中国保监会：根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。 总则 保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。 资格管理 资格管理 《代理从业人员资格证书》 从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。由中国保监会统一印制。 资格管理 《代理从业人员资格证书》准入条件 资格管理 《代理从业人员资格证书》的准入条件 1、填写《保险代理从业人员资格考试报名表》并签署个人声明； 2、身份证明文件复印件； 3、学历证明复印件； 4、最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张 5、参加保险行业协会组织的代理人资格考试并合格 资格管理 《代理从业人员资格证书》的准入条件 (以下为考试合格20日后，审核材料） 1、具有完全民事行为能力； 2、品行良好。 3、无因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的； 4、无因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的； 5、无被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的； 资格管理 保险代理人资格证的换发 资格管理 申请换发《资格证书》需提供的资料　 持有人申请换发《资格证书》的，中国保监会应当自受理换发申请之日起20日内，作出批准或者不予批准的决定。批准换发的，核发新的《资格证书》；决定不予换发的，应当书面说明理由。 资格管理 《资格证书》登记事项变更 《资格证书》毁损 《资格证书》遗失 变更、更换或者补发期限。 《资格证书》保管 资格管理 《资格证书》注销 （一）依法不予换发； （二）依法撤销。 展业登记管理 《资格证书》持有人应当取得所属保险公司发放的《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》），方可从事保险营销活动。 《展业证》是保险营销员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明。 资格管理 领取《展业证》条件 《展业证》的监制 《展业证》的登记注册 《展业证》的管理制度和年审制度 展业登记管理 保险公司只能向取得《资格证书》且经保险行业协会登记注册的人员发放《展业证》 领取《展业证》应当提交的材料　　 展业登记管理 《展业证》的内容 《展业证》的业务范围和经营区域 《展业证》的变更 《展业证》补发或者更换 展业登记管理 《展业证》注销 　 （一）与所属保险公司解除委托协议的； 　（二）《展业证》未通过年度审核的； 　（三）《资格证书》被注销的。 展业行为管理 一、守法遵规 五、勤勉尽责 二、诚实信用 六、公平竞争 三、专业胜任 七、保守秘密 四、客户至上 一、守法遵规 (一) 以《中华人民共和国保险法》为行为 准绳，遵守有关法律和行政法规，遵 守社会公德 (二)遵守保险监管部门的相关规章和规范 性文件，服从保险监管部门的监督与 管理 (三)遵守保险行业自律组织的规则 (四)遵守所属机构的管理规定 二、诚实信用 (一)诚实信用应贯穿于保险代理人执业活动的各个 方面和各个环节 (二)在执业活动中主动出示法定执业证件并将本人 或所属机构与保险公司的关系如实告知客户 (三)客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务 的信息，不误导客户；如实告知所属机构与 投保有关的客户信息 (四)向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不 强迫或诱导客户购买保险产品 三、专业胜任 (一)执业前取得法定资格并具备足够的专 业知识与能力 (二)在执业活动中加强业务学习，不断提 高业务技能 (三)参加保险监管部门、保险行业自律组 织和所属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适应保险市场的发展 四、客户至上 (一)为客