国际结算操作目二国际汇款业务.ppt

MT 103 SINGLE CUSTOMER CREDIT TRANSFER 20: SENDER’S REFERENCE OR2013123741 该栏目是指汇出行给 该汇款业务的编号 任务2：第四步 制作MT103报文并办理汇款 23B: BANK OPERATION CODE CRED 该栏目是指银行操作代码 任务2：第四步 制作MT103报文并办理汇款 CRED：指资金划拨，但不限定服务等级。这是最常见的操作类型，目前商业银行多数MT103报文都是这个类型。 CRTS：指资金划拨仅为测试。 SPAY：指资金划拨要根据“SWIFT支付服务等级”进行。 SPRI：指笔资金划拨要根据 “优先服务等级”进行。 SSTD：指资金划拨要根据 “标准服务等级”进行。 32A: AMOUNT VALUE DATE/CURRENCY/INTERBANK SETTLED AMOUNT 130827USD80 000,00 该栏目是指结算起息日/币种/银行间清算金额 任务2：第四步 制作MT103报文并办理汇款 50K: ORDERING CUSTOMER 该栏目是指汇款人 50a在操作中有两种形式， 即a用A或K替代 50A：汇款人账号 及开户行BIC代码 50K：汇款人账号、 名称和地址GUANGDONG JINMAO IMPORT AND EXPORT CO., LTD. NO.2 TIANHE STREET,GUANGZHOU, P.R.CHINA 任务2：第四步 制作MT103报文并办理汇款 56A INTERMEDIARY INSTITUTION 该栏目是指中间行。本业务中汇出行 和汇入行有往来账户，不需要中间行， 所以此处省略。 任务2：第四步 制作MT103报文并办理汇款 59: BENEFICIARY CUSTOMER 该栏目是收款人 59a在操作中有两种形式 59A：收款人账号 及开户行BIC代码 59：收款人账号、 名称和地址 　　576842158631 　　　TOCOO PRODUCTS，INC. MARK IV AUTOMOTIVE 5665 EAST OUTER DRIVE MIAMI FL,U.S.A. 任务2：第四步 制作MT103报文并办理汇款 * 第一步 第二步 第三步 第四步 分析外贸合同的具体条款 根据外贸合同填写境外汇款申请书 核查境外汇款申请书的内容是否符合外贸合同的要求 准备付汇有效凭证和商业单据，向汇款行办理汇款手续 任务1的操作步骤 第 一 步 ： 分 析 外 贸 合 同 条 款 第 一 步 ： 分 析 外 贸 合 同 条 款 第 二 步 ： 填 写 境 外 汇 款 申 请 书 收款人名称及帐号 收款人开户银行及帐号 汇款币种及金额 汇款人名称及地址 境外汇款申请书一般一式三联，第一、三联是银行留存联，第二联是申报主体留存联（汇款人留存联），使用英文填写。 任务1：第二步 进口商填写境外汇款申请书 (1) 致： （2）日期: To: APPLICATION FOR FUNDS TRANSFERS(OVERSEAS) 境外汇款申请书 （3）请代办下列汇款： ? （4）发电等级Priority ? 普通 Normal 加急 Urgent 此处填写汇出行 此处可选择电汇、信汇、票汇中的一种 BANK OF CHINA GUANGDONG BRANCH 电汇 T/T 票汇D/D 信汇 M/T × Date: AUG. 27, 2013 × 此栏填写刘洋去银 行办理业务的日期 任务1：第二步 进口商填写境外汇款申请书 （5）申报号码 BOP Reporting No. □□□□□ □□□□ □□ □□□□□ □□□□ （6）20银行业务编号 Bank Transac. Ref. No. ? (7) 收电行/付款行 Receiver/Drawn on ? 这个银行业务编号留空由银行填写， 表示该笔业务在汇出行的业务编号 任务1：第二步 进口商填写境外汇款申请书 (8) 32A 汇款币种及金额 Currency Interbank Settlement Amount ? (9) 金额大写 Amount in Words ? USD80 000.00 U.S.DOL