白涛空巢家庭理财规划课件.pptVIP

总结（1） 基于上述规划，您所要求的理财目标结合您目前家庭的资产负债、收入支出状况而言，在按照我们所建议的方式进行规划后，大体可以实现，需要注意的地方如： 1、需要对资助叔父的费用尽早安排； 2、需要从存款和拆迁补偿款中提取部分资金以应付后来的支出，主要是出于其流动性强而收益性差的角度考虑； 总结（2） 3、对于支付退休后的旅游支出和买车的目标，以家庭的退休金来看尚有很大的压力，所以可以考虑：在儿子三年后买房搬出后，将现有房子卖掉买一个小户型的二人居住，这样可以获得很大的一笔现金流，应付目标及意外支出就有很大的余地； 4、要注意退休后投资的安全性，适当减少股票型基金的比例，因此在前面规划时要充分利用股票型基金的部分； 总结（3） 因此，通过上述规划，可以实现家庭的流动资产合理，理财目标在不同的阶段可以灵活实现，对于家庭的负担也比较轻，基本上可以满足您的各项支出和目标的要求。 理财规划方案的其他方面 考虑到目前市场赚钱效应、估值偏高、波动较大的综合现状，理财规划方案要定期(一般为3个月或半年)审视并作出评估和调整，以便使理财规划方案更加符合实际。 客户如果发生重大变化，应当及时通知理财师，对理财方案及时作出调整。 理财师也应当将一些理财信息和投资信息及时告知客户，以便使客户作出合理的判断。 免责条款 理财规划均基于客户提供的数据，请客