银行风险政策宣导——投资银行业务部分.pptxVIP

银行投行业务风险政策宣导 总行投行部 提 要 一、债融业务政策 二、银团贷款政策 三、并购贷款政策 四、投行理财政策 一、债融业务政策 重点从以下四个角度筛选债融业务 主承销资格 由我行担任主承销商（包括联席主承销商、副主承销商）的业务，要重点鼓励 主体评级要求 短期融资券：评级应在A+级（含）以上 中期票据：评级应在AA-级（含）以上 超短期融资券：评级为AAA级的央企 非公开定向债务融资工具：评级应在AA-级（含）以上 资产支持票据：评级应在AA-级（含）以上 中小企业集合票据:应由外部机构增信，增信机构主体评级应在AA级（含）以上 发行人资质良好，但外部信用评级未达上述要求的:报经总行投资银行部确认 一、债融业务政策 重点从以下四个角度筛选债融业务 主体优先顺序 应按照以下优先顺序进行：央企、地方政府独资或控股企业、上市公司、民营企业（存续期5年以上的优先）、三资企业及其他企业。 行业准入 支持类：重点选择能够适应经济变化、在国民经济中具有基础性地位、有较好发展前景、关系到国计民生、具备相对高的垄断特性的行业及其他稳定、成长性强的行业。如电信、石油、天然气、电力、沿海城市的大型港口、经济中心城市的机场、国家骨干航空和城市轨道交通等交通