K3集团资金管理解决方案资金管理(给实施).ppt

K/3集团资金管理解决方案 产品市场部财务系统部 提纲 统收统支模式：现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部。现金的支付批准权高度集中。 拨付备用金模式:总部按照一定期限给成员企业一定金额的现金，备其使用。收入集中，成员企业对拨付的备用金行使决策权。 内部银行模式：是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公司是借贷关系。 结算中心模式：是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理结算。 财务公司模式：承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金融机构，成员企业具有相对独立的财权。 产品设计理念－核心产品 提纲 典型应用－账户分散模式 提纲 功能介绍－资金结算 日常收付款柜台结算：收款单、付款单、内部转账单 付款单直接提交银行系统； 直接接受收款单； 付款通知单转换为付款单； 内部转账通知单转换为内部转账单； 活期账号下挂核算项目，按照核算项目统计费用项目发生数； 现金业务、银行利息、银行账户转款、外汇兑换等业务的处理。 包括贷款、还款、转逾期业务处理（处理结算中心向银行的贷款还款转逾期业务；内部单位向结算中心的贷款还款转逾期业务）； 贷款根据贷款合同可以一次发放，也可以多次发放； 还款根据贷款合同可以一次还贷付息，也可以多次还贷付息； 提供了多币种贷款、还款、转逾期业务； 贷款历史资料处理； 承兑汇票的贴现和还款管理； 贷款担保、撤销管理。 功能介绍－定期存款 定期存款录入、解活、续存处理； 定期存款历史资料处理。 功能介绍－利息计算 活期存款账户预提、付息、调息计算及业务处理； 定期存款账户预提、付息、调息计算及业务处理； 贷款账户预提、付息、调息计算及业务处理； 活期账户透支利息计算； 委托贷款利息计算。 功能介绍－账务核算 功能介绍－报表 业务财务一体化； 灵活的个性化系统设置； 提供WEB应用模式； 提供了单据多级审核； 灵活利息处理； 到期业务人性化预警功能； 银企直联功能； 单据的连贯处理功能。 新增资金计划模块和资金控制处理； 新增组织机构； 按照组织机构查询资金报表； 完善多级审批处理； 建立建行银企直联接口； 电话查询功能； 票据抵押处理； 信用证管理； 兑换外汇业务处理。 提纲 产品成熟度说明 产品成熟，应用的成功率比较高； 银企直联： 提纲 初始化方案－实现步骤 录入静态数据：会计科目、账号、凭证字、结算方式、贷款用途、币别、银行支付地区、结算单据用途、银行行号、现金流量项目等用户需要的核算项目；先定义科目（下设账号）、再定义科目对应的账号 。 录入系统启用前的历史资料：系统启用时，已发生而未结束的业务，主要包括定期存款、贷款等业务。使用历史单据对比表可查看。 初始化数据的录入： 初始化方案－初始数据准备 理清各账户的余额。 在集权资金管理模式（集团仅有一个总账户）下： 子公司银行账户余额＝子公司内部账户期初余额； 集团的统一总账户＝ ∑子公司银行账户余额 ＝ ∑子公司内部账户余额。 在分权资金管理模式（集团管辖分公司账户）下： 子公司银行账户余额＝子公司内部账户期初余额； 借方科目余额＝贷方科目余额 初始化方案－初始数据检查 定期存款的历史数据和定期存款期初的科目余额数据一致； 贷款的历史数据和贷款期初的科目余额数据一致； 以上使用历史数据对比表进行检查 检查结算中心系统科目余额表平衡，结束初始化； 检查现金管理系统试算平衡表平衡，结束初始化。 初始化方案－科目定义 初始化方案－账户定义 提纲 应用配置管理 提纲 产品部署策略－实施范围界定 银企直联的实施需要人员和银行人员的配合才能完成，实施存在一定的难度。 对资金预算的控制管理。目前是利用科目预算进行的，而科目预算数据是从预算管理系统中导入或者直接在科目中录入，操作的过程比较繁琐，过程不易被用户接受，但我们V10.2本版专门对资金管理进行优化，在结算中心系统中新增资金计划编制模块，做到资金预算的编制、按照费用明细控制实际业务单据。 网上结算系统的多级审批处理存在一定的缺陷，建议目前暂不用此功能，我们将在V10.2版本中进行优化处理，完整达到各子公司单独的多级审批处理； 网上结算系统的通知单产生子公司的凭证时，目前系统只能按照凭证格式是“查询结果按单生成凭证”，生成模式是“将数据引出标准的凭证文件”时，才能将引出的标准凭证文件在子公司账套中引入产生子公司凭证。现有的实现能够满足企业是集中或分散的管理模式应用； 产品部署策略－实施风险 集团集中管理模式和现实的实施矛盾冲突严重阻碍项目的顺利推进。集