金融服务营销教学课件融服务营销团队建设2.pptVIP

第二章 金融服务营销团队建设 学习内容 第二节 金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设 一、金融服务营销人员职业行为规范 （一）银行营销人员行为规范 （一）银行营销人员行为规范 银行理财产品营销人员行为规范 同步思考 2-2 分析图2-4，请说明图中银行理财经理违反了哪项职业行为规范。 同步思考 2-3 分析图2-5，请说明图中银行营销人员违反了哪项职业行为规范。 同步案例 2-5 证券经纪人能够如此招揽客户吗 案例背景（见教材） 问题探索： 请说明王亮有哪些违规行为？并说明王亮与李强签订的分成协议的有效性。 分析提示：参考证券经纪人行为规范来回答。 （三）保险营销人员行为规范 保险销售、理赔和客户服务人员行为规范 同步案例 2-6 保险业务员的承诺 案例背景（见教材） 问题探索：说明凌空有哪些违规行为？ 分析提示：从保险营销人员行为规范角度思考 同步思考 2-4 分析图2-6，请说明图中保险营销人员违反了哪项职业行为规范。 二、金融服务营销人员职业道德 （一）职业道德的一般特征 二、金融服务营销人员职业道德 （一）职业道德的一般特征 3. 约束性 职业道德的调节范围主要是用来约束从事特定职业的人们。一是调节从事同一职业人们的内部关系，二是调节同所接触的对象之间的关系。 二、 金融服务营销人员职业道德 （三）金融服务营销人员职业道德规范的主要内容 二、 金融服务营销人员职业道德 （三）金融服务营销人员职业道德规范的主要内容 守法合规是职业道德建设的纲领，在执业中，营销人员要时刻遵守各项法律法规、制度规范，积极配合监管 ； 诚实信用是职业道德建设的灵魂，在执业中，营销人员应当做到诚实信用，确保向客户作出的陈述和承诺准确无误；以维护和增进金融业的信用和声誉为重，以卓著的信用和良好的道德形象，赢得客户和社会的信任； 二、 金融服务营销人员职业道德 （三）金融服务营销人员职业道德规范的主要内容 客户至上是职业道德建设的目标，在执业中，营销人员要从客户的根本利益出发，主动避免利益冲突；把客户作为自己的衣食父母，做到不拒绝客户的要求，不给客户带来任何不愉快，不干扰客户，不冒犯客户； 公平竞争是职业道德建设的根本，在执业中，营销人员要尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价同业或非合作关系方及其从业人员、产品或服务；要遵守商业道德，依靠专业水平和服务质量开展合法合规竞争； 同步案例 2-7 天花乱坠的银行推销 案例背景（见教材） 问题探索：请说明银行在推销理财和保险产品过程中，违反了哪项职业道德规范？你认为金融服务营销人员应当具备怎样的职业道德？ * * 金融服务营销 学习内容 综合实训 参考文献 第二章 金融服务营销团队建设 知识目标 技能目标 学习目标 第二章 金融服务营销团队建设 引例 第一节 金融服务营销人员的职业素养 第二节 金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设 第三节 金融服务营销团队建设 第二章 金融服务营销团队建设 学习 内容 二、金融服务营销人员职业道德建设 一、金融服务营销人员职业行为规范 学习 内容 第二章 金融服务营销团队建设 第二节金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设 （二） 证券营销人员的行为规范 （三）保险营销人员行为规范 银行 营销 人员 学习 内容 第二章 金融服务营销团队建设 第二节金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设 银行信用卡营销人员行为规范 银行代理保险业务销售行为规范 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形： （1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益； （2）诋毁其他机构的理财产品或销售人员； （3）散布虚假信息，扰乱市场秩序； （4）违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易； （5）违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担； （6）挪用客户交易资金或理财产品； （7）擅自更改客户交易指令。 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行信用卡营销人员必须做到如下几点： （1）不得有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得有夸大或片面的宣传。 （2）必须佩戴所属银行的标识，不得进行误导性和欺骗性的宣传解释。 （3）不得向客户承诺发卡，不得以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡等名义营销信用卡。 （4）不得在未征得信用卡申请人同意的情况下，将申请人资料用于其他产品和服务的交叉销售。 根据《关于规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，商业银行及其工作人员从事保险代理销售活动时应遵守法律、行政法规和有关规定 禁止混淆产品概念； 禁止私印宣传材料； 禁止夸大产品收益； 禁止承诺固定收益； 禁止从事诱导销售；