B银行第三方存管框架下的银银合作方案.pptVIP

兴业银行第三方存管 框架下银银合作方案 2007年 7月 目 录 第一篇 合作背景 第二篇 产品介绍 第三篇 服务与合作 * 证券公司的客户交易结算资金应存放于商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。 第一篇 合作背景 《证券法》 证监会要求 8月底，所有证券公司上线第三方存管系统，并实现第一批客户转换成第三方存管客户。 12月底，所有合格客户都完成转换工作。 第三方存管：指在证券公司客户交易结算资金管理中，引入存管银行作为独立的第三方机构，履行监管投资者明细账户和监督保证金封闭运行等存管职责，有效保障客户资金安全的保证金存管模式。 * 监管部门强力推进：将创新业务资格与第三方存管实施进度捆绑。第三方存管上线是否上线以及上线进度成为券商开展创新业务、获取业务资格的前提条件。 证券公司加速三方存管实施，大部分创新类证券公司都计划于8月底完成所有合格客户的转换。证券行业已经开始进入了客户批量化转的加速期。 最新 政策 券商 进展 * 中小金融机构具有特定的地域优势，与当地证券公司营业部保持着良好的合作关系，拥有一大批活跃的银证转账客户。 随着三方存管的强制推进，上述中小金融机构无法取得存管资格，面临客户流失风险，迫切希望通过创新合作模式参与存管业务，最大可能保留现有的银证转账客户。 中小金融机构（联网行） * 证券公司也遇到了转账客户基础良好的当地中小金融机构无资格办理存管业务的难题，在加速实施客户批量转换和保持客户交易习惯以及促进银证合作之间产生了矛盾。 部分股份制商业银行与证券公司合作关系良好，但是在许多二级地市并没有网点，无法满足存管业务办理需要。 证券公司希望延伸服务网络，丰富市场参与主体，提高市场主体的参与度和参与效率，适应国九条以及证监会要求，促进多层次证券市场的培育和发展，推进多层次资本市场建设。 证券公司 * 第三方存管框架下银银合作：是指多银行第三方存管框架下，引入商业银行之间业务合作，由存管银行在当地寻找资质符合要求的中小银行类金融机构（联网行）参与办理第三方存管相关的资金存取业务，满足了证券公司设有网点而存管银行无网点或网点较少的地区开展第三方存管业务的需求，实现了符合证监会三方存管原则框架下的制度延伸、拓展和局部创新。 第二篇 产品介绍 * 客户资金 三方存管 联网行 兴业银行 证券公司 业务合作框架图 严格遵循第三方存管制度和业务规则，保留现有的三方存管合作关系 联网行参与业务相关的资金存取 存管职责由兴业银行承担，不变更证券公司存管系统和业务运作。 * A1 结算账户 A2结算账户 客户交易结算资金汇总账户 客户A1 管理账户 客户An 资金账户 客户A1 资金账户 联网行清算账户 客户A1 银行结算账户 客户A2 资金账户 客户A2 管理账户 客户An 管理账户 客户A2 银行结算账户 客户An 银行结算账户 客户A1证券账户 客户A2证券账户 客户An证券账户 账户结构图 An结算账户 联网行 兴业银行 证券公司 * 客户兴业银行结算账户 投资者（个人和机构）在兴业银行账务系统开 立的用于证券资金结算的银行账户。客户银行 账户与客户资金台账之间建立对应的银证转账 关系。客户办理交易结算资金存取时，通过该 账户以转账的方式与专用存款账户完成资金收 付，实现了客户交易结算资金的封闭运行。兴 业银行记录客户银行结算账户、客户管理账户 和客户资金台账之间的对应关系，确保客户管 理账户准确簿记客户资金转账流水。 客户联网行结算账户 投资者（个人）在联网行账务系统开立的用于 与客户兴业银行结算账户一一对应关系的银行 账户。客户在联网行端办理与第三方存管相关 的签约、资金存取等业务。 账户结构 * 联网行清算账户 是指联网行在兴业银行开立的，用于与客户兴 业银行结算账户之间的实时清算。联网行应每 日保持清算账户存有一定头寸，用于客户转账 备付。 管理账户 是指投资者在兴业银行开立的用于簿记和存管 其交易结算资金的账户。客户管理账户与其在 证券公司开立的资金台账之间唯一对应，并保 持日终余额和明细记录的一致性。该账户体现 了存管银行的记账功能，存管银行