第三届金融理财师大赛现场试题920软件版.pptxVIP

我行固定期限类理财产品根据客户类别，具有不同的投资标的、产品名称、预期收益率和投资起点等产品要素，其中针对高净值客户的产品名称为（ ） A.邮银财富-债券 B.邮银财富-瑞享 C.邮银财富-智享 D.邮银财富-尊享 答案：C 2. 以下几种基金，最适合短期投资的是（ ） A．货币市场基金 B．股票基金 C．债券基金 D．混合基金 答案：A 3. 老王45岁，是私营企业主，收入根据企业情况忽高忽低，今年企业效益好，获得了一大笔收入，考虑为自己和妻子做养老规划，理财经理小张准备向他推荐一款保险产品，以下产品形态中，最适合的是（ ） A.趸交，分红险 B.趸交，投连险 C.期缴，分红险 D.期缴，投连险 答案：A 4. 客户张先生35岁，个体工商户，妻子大型国企员工，有一个6岁的女儿，家庭年收入为15万元，理财目标是今后为女儿提供良好的教育环境，请问下列最适合张先生的投资组合是（ ） A、保本型产品+绩优股 B、认股权证+小型股票基金+期货 C、投机股+房产信托基金+黄金 D、定投+国债+指数型股票基金 答案：D 5. 在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力，下列哪些说法是错误的：（ ） A、年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力越强。 B、教育程度越高，风险承受能力越强。 C、新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前。 D、客户指定的理财目标弹性越大，期风险承受能力越强。 答案：A 6. 下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是（ ）。 A.银行存款比较适合少年成长期的客户存放富裕的消费资金。 B.处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累。 C.当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的。 D.老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性。 答案：C 1. 请列举至少四种客户可以购买我行理财产品的渠道？ 答案： （1） 柜面 （2） 网上银行 （3）手机银行 （4）个人营销系统 2. 在人寿保险经营过程中，险种初期现金价值越高，往往退保率越低，对吗？ 答案：（错） 3. 以下贵金属交易品种中，针对个人的是：（ ） A、Au100g B、Au50g C、Au(T+D) D、Ag(T+D) 答案：ACD 4. 李先生是西安居民，办理以下哪项外汇业务需要进行国际收支申报（　　）。 A．5000美元的汇入汇款 B．700美元的汇出汇款 C．2000美元的结汇 D．5000美元的购汇 答案：AB 5.股票型基金是将（ ）以上的基金资产投资于股票的基金；债券型基金是指将（ ）以上的基金资产投资于债券的基金。 答案： 60% 80% 6. 以下贷款用途不符合我行小额贷款政策的有（ ） A. 王某贷款逾期后减值之前，借款人偿还的贷款，按照罚息、拖欠利息、拖欠本金、正常利息、正常本金的顺序依次清偿。 B.一家干洗店贷款用于购进一台干洗设备 C. 金某经营一家饭馆贷款用于开一家美容院 D. 郭某经营一家小超市贷款用于店面装修 答案：C 7. 以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（ ） A、银行存款 B、普通股 C、公司债券 D、优先股 答案：B 8. 分开募集的分级基金，A类份额打开集中申购、赎回的间隔时间应在（ ）以上。 A.3个月（含） B.6个月（含） C.9个月（含） D.1年（含） 答案：A 9.银行理财产品提前终止，产品收益按什么计算（ ） A.实际续存天数 B.当初约定的续存天数 C.扣款日至到账日期间的天数 D.购买日至到帐日期间的天数 答案：A 10. 以下哪类客户可申请我行信用卡（ ）。 A.保安、押钞员 B.个体工商户的雇员 C.保险公司的保险营销员 D.国企正式员工 答案：D 1. 以下案例中，理财经理小张出现了一系列不恰当的甚至是违规的宣传或销售行为，请指正。 李大伯，今年65岁，在理财经理小张推荐下，购买了15年缴费的期缴分红保险，被保险人为李大伯的女婿，受益人为李大伯的外孙女。小张热心的帮助李大伯在投保单上抄录了相关语句并签了字，由于李大伯担心后期保险公司的骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码，几天后，保险公司打来电话，小张冒充李大伯应付了保险公司电话回访。 答案：（1）不应该推荐高龄客户购买长期期缴产品 （2）不应代替客户抄录语句和签字 （