保函备信用证.docVIP

保函/备用信用证： 产品概述： 您在商品买卖、劳务、技术贸易、工程项目承包、承建，或物资进出口报关、大型成套设备租赁，或在金融市场上融资等过程中，您的交易对手常常要求您提交银行保函，以担保您能够履行合同项下的义务或者按时还款，此时，您需要通过银行开出保函/备用信用证（以下均统称为“保函”），以协助您顺利开展业务，减少资金占压。 保函依据具体项目情况有丰富的类型，基本可以分为融资类保函与非融资类保函两大类：融资类保函主要包括融资性对外担保与保函/备证担保贷款（详见单独产品介绍）；非融资类保函主要包括租赁保函、付款保函、补偿贸易保函以及投标保函、履约保函、预付款保函、质量保函、维修保函、关税保付保函、海事保函等。 中信银行希望凭借多年丰富的国际业务经验，以“专业、快捷、灵活”的外汇业务服务理念，为您在保函业务领域提供最优质的服务。 产品特点： 以银行信用替代商业信用，满足您的交易对手开立保函/备用信用证的要求，保证您的业务顺利开展，提高您的市场竞争力； 特定情况下，保函/备用信用证可替代保证金，您可避免资金占压，同时保证资金安全； 特定情况下，可实现信用增级，降低您多方面财务成本，如融资成本； 不同类型的保函/备用信用证的产品特点也有不同。 业务流程： 您需向中信银行提交《开立保函申请书》、基础交易资料以及其他必要批文等； 中信银行审查保函/备用信用证的业务背景、基础交易资料、授信落实情况和保函/备用信用证的格式等； 中信银行向受益人开出保函/备用信用证； 您、受益人及相关各方履行基础交易； 如您未能按基础合同约定偿还债务或履行约定义务，在受益人向中信银行发出索赔要求后，经审核索赔条件成立，中信银行向受益人赔付； 保函/备用信用证到期时，保函/备用信用证结清，中信银行解除担保责任。 办理指南： 您需在中信银行已有开立保函/备用信用证的相应授信额度或您向我行缴纳保证金； 无真实、正当业务背景，我行不予开立保函/备用信用证。 投标保函 产品概述： 投标保函是，在以招标方式成交的工程建造或货物买卖等交易中，中信银行应您（投标方）的要求向受益人（招标方）出具的，保证您在投标有效期内不撤标、不改标、在中标后规定期限内签订招投标项下的合同或提交履约保函或履约保证金，如您违反以上条件，则由中信银行按照保函约定向受益人（招标方）赔付一定金额的款项作为补偿的书面承诺。保函金额通常为投标人报价总额的1～5％。 产品特点： 可避免缴纳现金保证金引起的资金占用，获得资金收益； 通过保函条款设定，有利于维护您（投标人）的正当权益； 对招标方而言，可以在有效地维护自身利益的同时，避免收取、退回保证金的烦琐，提高工作效率。 办理指南： 中信银行可以为您（投标人）提供后续的履约保函； 中信银行可以为您（投标人）提供招标人国别风险、信用风险、项目风险等方面的风险提示、应对建议等咨询服务。 适用范围： 适用于所有公开招标、议标时，要求投标人缴纳投标保证金的情况。 履约保函 产品概述： 履约保函是，应您（商品供货方或工程承包方）的申请，中信银行向买方或发包方出具的、保证您（供货方或工程承包方）严格履行合同义务的书面承诺。倘若您（供货方或工程承包方）日后未能按合约的规定及时发运货物、完成所承建的工程，以及未能履约合约项下的其他义务，中信银行将受理买方或发包方的索赔，按照保函约定向买方或发包方支付一笔不超过保函金额的款项，作为对买方或发包方的损害补偿。保函金额通常相当于合同总金额的5～10％。 产品特点： 可减少由于缴纳现金保证金引起的长时间资金占用，获得资金收益，优化资金配置，且能更好地维护自身权益； 对买方或业主而言，能维护自身利益，也避免了收取、退回保证金程序的烦琐，提高工作效率。 办理指南： 中信银行可以就买方或发包方的国别风险、信用风险、项目风险等情况，向您（卖方或承包方）进行风险提示并提供应对建议。 适用范围： 用途非常广泛，适用于任何交易中需对当事人履行合同义务提供担保的情况，常见于工程承包、货物买卖。 预付款保函 产品概述： 预付款保函是指，应您（供货方或承包方）的要求，中信银行向买方或发包方出具的、保证您（供货方或承包方）在收到预付款后履行合同义务的书面承诺。如您（供货方或承包方）在收到预付款后，未能履约、或未能全部履约，中信银行将在收到买方或发包方的索赔后向其返还一笔与预付金额等值的款项、或相当于合约尚未履行部分相应比例预付金的款项（在某些情况下，还要加上自买方或发包方支付预付金到担保银行（中信银行）退还款项这一期间所发生的利息），以使买方或发包方的预付款金额得以收回。保函金额通常为预付款金额再加上相应的利息。 产品特点： 通过银行信用的介入，便利了您的预付款资金及时到位，有利于加快工程建设或备货环节的资金周转； 对买方或业主而言，能维护自身利益，也避