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反洗钱会议纪要 中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小 组 2012年度第二次会议纪要 中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小组 在2012年6月21号召开了2012年度第二次工作会议。会 议由反洗钱主管陈丽燕主持，销售主管张广斌、反洗钱联络 员石玉、刘芹、郭红、孙霞、聂芳、丁霞、郭香、李政、徐 娟、刘东云、井浩、陈玉虎等参加了会议。会议内容纪要如 下： 一 学习相关制度文件 1、《关于小额贷款业务申请资料填写及合同签署环节不规范操作的风 险提示》、 2、《关于私自迁址和行政区域变更的网点未及时办理营业执照变 更的风险提示函》、《关于未及时办理相关证照致使监管部门批复文件 过期作废的风险提示函》。 3、《关于做好相关信息保密工作的风险提示》、《关于下发违规办 理个人业务风险提示的通知》。 通过对相关文件的学习，加深对反洗钱义务的深刻认识，更进一步的 理解反洗钱的职责所在。 二、明确了下一步的反洗钱工作思路安排下一季度的反洗钱工作。 1、通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。 洗钱行为一般分为三个阶段：一是放臵阶段，即把非法资金投入经济 体系，主要是金融机构；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金 的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；三是归并阶段， 即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。前台是接触客户的第一 渠道，这就要求我们的前台柜员要时刻提高警惕，发现大额可以交易 及时上报。因为洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗 等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影 响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督 检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏 制其上游犯罪的目的。 三安排下一季度的反洗钱工作。 1、 强化内控制度，建立反洗钱奖励机制。按照反洗钱相关法律制 度规定，建立反洗钱考核办法，将反洗钱工作同绩效挂钩，调 动柜员反洗钱工作的积极性，重返发挥员工自身的潜能。 2、 加强反洗钱法规，政策 技能培训。将反洗钱培训作为法律法规 学习的一项重要内容并纳入全员业务培训中。由反洗钱主管统 一部署，针对不同业务开展多层次，多渠道的反洗钱业务培训， 并进行培训内容考试，将成绩纳入员工的绩效考核中。 三开展大额现金监测工作。 在实际工作中应做好对数据的采集、审定、统计和管理工作。一旦 发现大额可以交易，能第一时间上报上级机构。 二0一二年六月三十日 主题词：反洗钱会议纪要 行内：各成员 中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部 2012年6月30日印发 篇二：反洗钱联席会议纪要 反洗钱联席会议纪要 （第x期） xx支行 x年x月x日 时 间：x年x月x日 x时x分 地 点：营业室 主 持: xxx 参加人员:xxx 记 录：xxx 会议议题： 一、学习上级行反洗钱工作简报 二、安排xx年度反洗钱工作 三、xx同志对近期反洗钱工作提出要求 会议内容： 一、 学习上级行反洗钱工作简报 通过学习，要求认真分析总结各行好经验、好做法，做到学以致用，确保我行反洗钱工作再上新台阶。 二、安排xx年度反洗钱工作 1、建立反洗钱奖惩激励机制。 年初我行将按照反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，建立《xx支行反洗钱工作考核奖励办法》将反洗钱处罚同管理层、直接责任人收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工的潜能。 2、进一步完善反洗钱内控机制。 xx年在现有的基础上继续完善各项内控制度，建立并完善现有反洗钱工作管理规章制度，尤其是相关内容发生变化时，及时补充修订，并报上级行备案。 3、继续加强反洗钱人员的培训工作。 我行将反行钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入到日常综合培训当中，继续针对不同岗位、不同业务、组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训。如新员工入职培训，每年反洗钱岗位人员培训、全体员工年度培训、登录反洗钱交流园地，积极参加园地交流、讨论、学习等。 4、继续加强业务宣传工作 积极开展好对外宣传工作，开展一次大型宣传活动及日常不定期宣传，利用反洗钱宣传日和柜面窗口发放宣传单，向客户宣传讲解反洗钱工作的意义，让客户了解不法分子利用洗钱活动给国家和人民带来的危害，同时也让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益，使反洗钱宣传工作达到预期目的 5、继续开展反洗钱客户风险分类和尽职调查 一是对反洗钱监控系统体现的客户等级进行分类和调整。二是根据客户尽职调查结果及时调整客户风险等级，报送重点可疑交易专报、反洗钱调查，并按要求做好风险分类记录的保存工作。三是对三四五类客户开展基础