3双人余额对账操作流程-广州农商银行.docVIP

广州农商银行电子对账系统客户端 操作手册 2011年5月 目录 1 电子对账系统登录说明 3 1.1 登录环境 3 1.2 登录操作 3 2 单人余额对账操作流程 6 2.1 欢迎页面 6 2.2 余额对账回签。 7 2.2.1 “待回复”操作流程 7 2.2.2 “已核查待确认”操作流程 13 3 双人余额对账操作流程 15 3.1 “待回复”操作流程 15 3.1.1 回复相符操作流程 17 3.1.2 回复不相符操作流程 21 3.2 “已核查待确认”操作流程 24 4 明细对账操作流程 26 电子对账系统登录说明 登录环境 登录地址 操作系统 Windows 2000、XP或以上版本 分辨率 1024 X 768或更高像素 浏览器 Internet Explorer 6.0以上版本 登录操作 客户需先到广州农商银行柜面办理电子对账签约手续，同意《广州农商银行电子对账客户服务协议》，方可成为我行的电子对账客户，若客户选择客户端直接登录，待签约成功后，系统会生成登录用户名，并自动发送到您的对账手机上，具体登录操作流程如下： 1、点击广州农商银行网站（）电子对账系统登录端口，如下图： 进入如下页面： 2、输入用户名（组织机构代码+两位顺序号），点击“发送手机密码”按钮，若输入的用户名不存在，则会提示“该用户无效，请重新输入”，如下图： 3、输入正确的用户名，点击“发送手机密码”按钮后，电子对账系统会自动将手机动态密码发送到您绑定的手机上，如下图。 若您在两分钟内没收到短信，请点击“重新发送手机密码”按钮，或检查输入的用户名是否正确。 4、输入手机动态密码及验证码，点击“登录”按钮，完成登录操作。成功登录后，会出现如下界面： 因手机动态密码的有效期为两分钟，用户收到动态密码后需立即登录，否则会导致动态密码验证失败，如下图： 单人余额对账操作流程 欢迎页面 当您成功登录广州农商银行电子对账系统后，欢迎页面会出现如下提示：“截至目前，您待回复的余额对账单n份，回复待授权的余额对账n份，已核查待确认的余额对账单n份，请点击查看，并给予回复。”如下图： 点击数字链接即可进入相应的“余额对账”页面。 余额对账回签。 “待回复”操作流程 单击菜单“电子对账”—>“余额对账”，进入余额对账首页，选择需对账的账号及月份（系统默认为当月的上一个月份），单击“查询”按钮，可以查看该账号所生成的余额对账单的回复状态。如下图： 若账单状态为“待回复”，说明该余额对账单已生成，客户还未回复。点击“对账回签”，进入回签操作页面，如下图： 回复相符操作流程 若单位账面余额和银行账面余额一致，勾选“相符”即可。 点击“下一步”，客户需输入对账联系人姓名以及联系人电话。 输入完毕后点击“下一步”，即完成对账回复操作，如客户需打印余额对账单，点击“打印”按钮即可。如下图： 回复不相符操作流程 若单位账面余额和银行账面余额不一致，勾选“不相符”，进入如下界面： 客户输入单位账面余额（若输入金额与银行账面余额一致，系统默认为对账结果相符），选择“不相符的原因”，并填制未达账务调节表，未达账务调节表共25行，若客户未达账务超过25笔，需合并填列。 账务类别包括：银行已收入客户未收入、银行已付出客户未付出、客户已收入银行未收入、客户已付出银行未付出。客户根据实际情况进行填列。 根据客户填列的未达账务调节表，若所有账务均正常，即“账务是否异常”列全部选择“正常”，该对账单回复完成后呈现的状态为“回复不相符（正常）”，无需后续跟进，对账回复结束;若账务存在异常或核查项，即“账务是否异常”列存在“异常”或“核查”项，该对账单回复完成后呈现的状态为“回复不相符（待核查）”，需银行工作人员后续跟进，对账回复未结束。 未达账务调节表填列完毕后，点击“统计”按钮，系统会自动进行统计，统计计算公式：银行账面余额==单位账面余额+银行已收入客户未收入-银行已付出客户未付出-客户已收入银行未收入+客户已付出银行未付出。 未达账务调节表调平后，方可点击“下一步”进行操作，否则系统会出现如下对话框： 未达账务调节表调平后，点击“下一步”，进入如下界面： 客户输入对账联系人姓名及联系人电话。点击“下一步”，完成对账回复，若客户需打印余额对账单，点击“打印”按钮即可，如下图： “已核查待确认”操作流程 当客户回复的余额对账单状态为“回复不相符（待核查）”时，即客户填列的未达账务调节表存在异常或核查账务，需银行对账工作人员进行后续跟进。银行对账操作员核查后，对账单状态为“核查待授权”状态，银行对账授权员授权后，对账单状态转为“已核查待确认”的状态，需客户对银行反馈的意见进行确认，并进行满意度评价。 客户成功登录电子对账系统客户端后，点击“电子对账”-(“余额对账”