湖南信托-天房大寺新家园保障房第二期项目.docVIP

《信托折扣》信托项目简介湖南信托·天房集团大寺新家园保障房项目信托计划信托类型集合信托信托规模30000万元受托人湖南信托起购金额100万元预期年收益率100-300万（不含），年收益率为9%；300 -1000万（不含），年收益率为10.2%；1000 -2000万（不含），年收益率为10.5%；2000万及以上，年收益率为10.8%信托期限24个月资金用途信托资金用于补充天津市房地产开发经营集团有限公司下属子公司天房投资公司的流动资产，资金最终用于天房投资子公司天津天房瑞诚置业有限公司建设的天津西青区大寺新家园保障房127地块合计建筑面积23万平米的项目。信托目的委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法所有的并有权支配的资金交付给受托人。由受托人根据信托文件的规定，以受托人的名义，将委托人的信托资金以及其他有相同投资目的，且与受托人签订了信托合同的自然人、法人或其他组织的信托资金集合管理。信托计划存续期间，受托人以受益人最大利益为宗旨管理、运用、处分信托财产，以实现信托财产的保值增值，并按信托文件规定向受益人支付信托利益。收益分配方式每年分配一次收益风险控制一、天房集团保证担保 借款人母公司天房集团为其按期偿付信托贷款本金和利息提供不可撤销的连带责任保证担保。 天房集团是天津市最大的国有独资房地产龙头企业，注册资本5.4亿元，累计开发面积2000多万㎡，总资产459.79亿元，担保实力雄厚；二、优质公司股权质押担保 天房集团旗下的天津天房信诚房地产有限公司100%股权为本次信托贷款本息提供质押担保天房信诚2011年报表经天津倚天国信会计师事务所有限公司审计后，确认净资产总额为119800万元； 三、资金实际使用人提供反担保 天津天房瑞诚置业有限公司作为融资实际使用人，为天房集团保证担保作出反担保。 天房瑞诚成立于2011年9月，注册资金1.2455亿，截至2011年末，天房瑞诚总资产为4.85亿元； 四、资金监管 设立专门的监管账户，监控信托资金使用和销售回款情况，确保信托资金用于本项目建设，确保本项目收益用于还款； 五、流程监管 信托方派专人进驻天房瑞诚，监管公司的印章、证照及财务审批手续。融资方简介1.集团担保人---天津市房地产开发经营集团有限公司 天津市房地产开发经营集团有限公司（以下简称天房集团）成立于1981年，是隶属于天津市国有资产监督管理委员会的全资国有企业，注册资本54008万元人民币，累计开发面积2000多万㎡。 天房集团拥有十九家控股子公司，包括天津天房投资有限公司、天津市房地产发展(集团)股份有限公司等等，天房发展于2001年成功在上海证券交易所上市，股票代码600322。 截至2011年12月31日，天房集团总资产459.79亿元，其中流动资产326亿元，净资产92.06亿元。天房集团2011年全年营业收入91亿元，营业利润4.2亿元。2. 天津天房投资有限公司成立于2003年11月，注册资金4.6亿元，法定代表人为邸达，主要经营范围：城市基础设施建设、建筑材料、设备批发兼零售等。 截止2011年末，天房投资总资产10.37亿元，净资产4.64亿元。3. 天津瑞诚置业有限公司成立于2011年9月，注册资本12450万元，是天津天房投资有限公司出资3000万人民币，占股24.09%；天津寰瑞股权投资基金合伙企业（有限合伙）出资9455万元人民币，占股75.91%；其中天津寰瑞股权投资基金合伙企业系由天津市保障性住房投资基金管理有限公司充当普通合伙人GP，天津信和嘉寰实业有限公司充当有限合伙人LP的合伙制基金。 天津市保障性住房投资基金管理有限公司由天房集团、天津市国土资源局、工商银行天津分行、渤海银行、天津信托、安信信托、交银国际等单位共同发起。 截止2011年12月31日，天津瑞诚总资产4.11亿元，总负债2.87亿元。项目背景天津市西青区大寺新家园保障房项目已纳入国家“1000万套保障房计划”，属天津市最大的保障房建设重点工程。项目地处天津市西青区大寺镇。西青经济开发区（国家级）和天津微电子工业区（三星、现代等产品生产基地）位于大寺镇内，两园区汇集了中芯国际、飞思卡尔、三星、松下、宝洁等众多世界500强企业，是国家首批命名的电子信息产业基地之一。127地块地上共建筑38栋住宅楼，其中6层住宅19栋，18层住宅7栋，24层住宅6栋，28层住宅6栋，配套公建8栋包含物业管理、商业、社区服务、幼儿园等。 127地块总投资17.744亿元，其中土地款6.6亿，预计销售均价8500元/㎡，可实现销售收入18.93亿元。湖南信托简介湖南省信托有限责任公司1985年经湖南省人民政府批准、中国人民银行总行批复正式成立，是目前湖南省唯一保留的信托机构。目前，公司注册资本为7亿元人民币。 公司股东包括湖南财信投资控股