反洗钱业务应用试点培训课件1.pptVIP

机构信用代码反洗钱业务应用试点 1试点意义 2试点目标 3应用范围和操作流程 4试点重点内容 5试点要求 试 点 意 义 一、适应反洗钱国际标准变化的需要 目前，金融行动特别工作小组正着手修改反洗钱国际标准，金融方面最重要的变化即体现在细化了金融机构和监管机构在识别实际控制人方面的职责。金融行动特别工作组会在较短时期内发布实施新标准，巴塞尔委员会、国际证监会、国际保险官联合会等行业监管组织也将按照金融行动特别工作组要求修改行业监管标准，由此形成金融市场新的监管及实践准则。面对国际反洗钱和金融监管准则即将变化的形势，我们应早做准备，争取主动。 试 点 意 义 二、适应反洗钱工作的实际需要 我国反洗钱相关法律法规均明确了金融机构有识别客户实际控制人的要求。目前，个人身份实名制制度比较健全，银行业金融机构基本实现了与公安部门身份信息系统联网核查进行个人客户身份识别，但组织机构客户的身份识别手段和渠道较为欠缺。而机构信用代码系统中登记保存了包含实际控制人在内的机构基本身份信息，其设计应用目标之一就是为金融机构反洗钱工作提供支持。因此利用机构信用代码来全面了解客户，按照“勤勉尽责”原则深入开展客户尽职调查工作，是商业银行以“风险为本”落实反洗钱法定义务，提升反洗钱工作有效性的重要途径。机构信用代码系统中登记了机构高管及控股人员信息，丰富了商业银行对