乐考网16年度4月基金从业考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版第五部分.pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 2016年4 月基金从业资格考试《基金法律法规》 真题加答案解析完整版 41[单选题] 关于道德的说法中，正确的是 （ ）。 A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化 B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的 C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范 D.职业道德属于基本道德规范 参考答案：C 参考解析： A项，没有永恒不变的道德。道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B 项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总 是具体的；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道 德规范。 42[单选题] 2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了 积极的改革和探索，不属于其改革内容的是 （ ）。 北京点趣教育科技有限公司 A.分业化局面初步显现 B.放松管制、加强监管 C.向多元化发展 D.互联网金融与基金业有效结合 参考答案：A 参考解析： 2008年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：①放松管制、 加强监管；②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融 与基金业有效结合；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行业服 务体系创新；⑥混业化与大资产管理的局面初步显现。 43[单选题] 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的 （ ）发布基金 合同生效公告。 A.当日 B.次日 第 日 C. 3 D.第5 日 北京点趣教育科技有限公司 参考答案：B 参考解析： 根据 《证券投资基金运作管理办法》第十三条，中国证监会自收到基金管理人验 资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确 认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国 证监会确认文件的次日予以公告。 44[单选题] 营销人员在开发客户中运用最多的方法是 （ ）。 A.介绍法 B.陌生拜访法 C.缘故法 D.广告宣传法 参考答案：B 参考解析： 陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、 交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的 方法。 45[单选题] 从事基金销售业务的商业银行，应向 （ ）进行注册并取得相 应资格。 北京点趣教育科技有限公司 A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构 B.中国银监会 C.中国证监会 D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构 参考答案：A 参考解析： 商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨 询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务 的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。 46[单选题] 下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法 错误的是 （ ）。 A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照0，5％的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日公告 北京点趣教育科技有限公司 参考答案：A 参考解析： 场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现 金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理 人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。申购对价、赎 回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。场外申购和赎 回时，申购对价和赎回对价均为现金。 47[单选题] 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是