企业网银跨行账户管理功能使用手册精选.docVIP

附件： 企业网银跨行账户管理功能使用手册 【概述】中国人民银行推出的网上支付跨行清算系统是中国现代化支付系统的重要组成部分，是人民银行大额支付系统和小额支付系统之外的重要补充，主要提供实时的跨行支付和账户信息查询服务。本行已成功接入该系统，依托该系统，本行企业网银开发了跨行账户管理模块，可为客户提供他行账户查询和实时代收功能。 本模块下设：跨行账户登记、业务流程管理、跨行账户权限管理、他行账户查询、实时代收五个子功能。 1.跨行账户登记 【功能说明】本功能主要实现对与本行账户成功签约允许本行账户发起账户信息查询或收款业务的他行账户的登记。他行账户与本行账户的签约必须在他行账户所在银行网点进行操作，只有签约成功的他行账户才能登记成功。 【开通条件】 默认开通。 本功能只能由管理员进行操作，无需授权。 【操作步骤】 管理员登录企业网银，点击跨行账户管理-跨行账户协议登记： 点击新增： 选择协议类型：查询协议指允许本行发起账户信息查询的协议，付款协议指允许本行发起跨行实时代收的协议。 选择本行账户，点击下一步，系统将自动检索出与所选本行账户有关联的查询协议或付款协议： 点击确定后，即可将回显的账户协议信息进行保存（账户信息保存后，在进行他行账户查询或实时代收业务操作时，可以直接选择保存好的跨行账户进行操作）。 如要删除账户，可点击删除，可以将保存好的跨行账户协议进行删除。 2.业务流程