保单年检之说明会（最终美化版2）ppt课件.ppt

* * 考评项目赋标准分，对照考评内容和考评办法对考评项目进行考评，评出各考评项目的考评实际得分，考评类目下各考评项目考评实际得分之和为该考评类目的考评实际得分 福 福 平安人寿保单年检会 我们深知： 服务无止境 客户永远是上帝 拿什么答谢您—— 平安最尊贵的嘉宾？ 一、为何要做保单年检 伤亡客户人均保额仅3.5万元 保障额度极低． 地震中的遗憾 出了风险方知少 金某，08年1月分别为女儿投保，合计年交保费54096元。 四川地震期间，金某刚好在四川出差，并不幸遇难。由于金某未给自己投保，公司无法进行理赔. 遗憾中的遗憾:买得多也要买得对 为何会出现这样的问题？ 清清楚楚投资,明明白白获利! 维护你的权利从保单年检开始 只知道两件事 交多少钱 交多少年 保单年检对您的意义 1.重新审视保单条款与内容了解本身权益 法定 指定 保单年检对您的意义 用保单借款，手续简便快捷，免担保人、抵押品 只要手续齐备，一般五分钟就可以办妥 2、重视保单的变现功能 保单年检对您的意义 3、整合家庭保单 持续收入 （1）疾病 （2）意外 您 一家之主 配偶 子 女 家庭当中谁是最应该保障的人？ 父母与小孩的谁应该先买？ 保单年检对您的意义 4、及时修正基本资料，保障您的权益 家庭住址 联络电话 通信方式 交费账号 客户至上：为给予客户更高的回报； 行业领先：率先推出生存金、分红累积生息； 贴心服务：生存金、分红活期存法享受定期利率！ 业界唯一 国内首创 保单年检对您的意义 5、及时了解公司最新服务举措 对新客户 未办理银行转账的老客户 对于已办过银行转帐的老客户 投保时即默认生存金选择累积生息 自动累积生息。 需要客户申请变更，才可累积生息。 填写《保险合同变更申请书（非补退费类）》，保全批单中显示生存金累积生息特别说明相关内容。 保单年检对您的意义 5、及时了解公司最新服务举措 当客户发生意外或住院等医疗事故时（任意一种） A、致电您的代理人； B、致电公司全国统一电话：95511；财产95512 C、致电分支公司理赔电话：0576当客户的电话或住址发生变化时（任意一种） A、致电您的代理人； B、致电公司统一电话：95511； 保单年检对您的意义 5、及时了解公司最新服务举措 了解什么是犹豫期,即您在收到正式合同之日起的十天内若发现有误导行为可无息退还保费 2002年开始平安即使用保监会批准的《金领》软件为客户量身定做建议书，每一份建议书都带有唯一的条形码。 总公司95511百分百回访从公司层面控制了个案的职业道德风险 保单年检对您的意义 6、如何维护自己的购买权益 7、调整合适的保障额度, 以满足家庭经济补偿需求 保单年检对您的意义 全面保障 一个家庭的保障应当包括７个方面（人寿、健康、意外、医疗、养老、教育、投资 收入分配 一个家庭经济支柱的寿险保障应是其年收入的10—15倍 养老金准备 养老金准备＝退休时月开销＊生存时间 其实作规划，并不需要花费大笔的金钱。 需要的是合理的分配！ 二、合理的家庭收支分配规划 投资 15%交税 银行 保险10-20% 银行 居民买保险主要目的： 26.3％攒养老金 23.5％攒医疗金 18.9％攒教育金 养老是很花钱的！ 答：30年×365天×3顿饭×10元 = 328500元 衣、食、住、行、医 6０岁退休，夫妻二人规划３０年的养老生活，伙食费是多少？ 据国家卫生部统计，1994年以来，我国医疗费用平均每年递增44. 5%，增幅大大超过物价指数；若按这个速度递增下去，恐怕“看病”将成为一种奢侈消费品。 重大疾病的平均治 疗费用高达8.8万元 专家指出：人一生患大病的概率高达72％ 大病治愈率也高达75％ 医疗也很花钱的！ 辛辛苦苦几十年 一病回到解放前 科学规划保障，让爱没有缺口 　　 如果您需要 “健康和养老” 方面的保障 最具市场影响力保险产品 荣获“最佳理财保险产品” 中国最佳理财产品 平安二十周年特别奉献 建议一：健康养老计划 “智盈”金账户—健康医疗养老帐户 开户7000元/年 保障账户 储蓄账户 意外和医疗 人身保障 重疾保障 月复利 5.5% 灵活支取 2% 追加 建议一：健康养老计划 每期期交保险费 归属的保单年度对应的保单价值 保单首年度 第2 保单年度 第3 保单年度 第4至5 保单年度 第6至以后 各保单年度 智盈人生 6000元以内的部分（年交） 50% 3000 75% 4500 85% 5100 90% 5400 95% 5700 资金进入“智盈”投资帐户比例表