两综合两管理汇报.pptVIP

一、人民银行沈阳分行出台“两管理 两综合”相关制度 为强化对金融机构的有效管理，维护金融稳定，防范和化解系统性金融风险，人民银行沈阳分行在加强新设金融机构开业管理的基础上，提出了开展以重大事项报告为核心的营业管理工作以及对金融机构的综合评价和综合执法检查工作，即“两管理 两综合”。 2.出台“两管理、两综合”文件 人民银行沈阳分行继2010年推出金融机构开业管理后，又制定了《中国人民银行沈阳分行金融机构重大事项和重要信息报告制度》、《中国人民银行沈阳分行金融机构综合评价办法》及《中国人民银行沈阳分行金融机构综合执法检查办法》等文件。 （3）对评级为“C”的金融机构，指出问题，要求限期整改，约见主要负责人谈话，指导其执行好各项法规政策； （4）对评级为“D”的金融机构，要求限期整改，视情节轻重采取约见主要负责人谈话、通报批评、限制或暂停相关金融业务等措施，并将其列为重点监督对象，加大管理与指导力度。 2.计划会计管理部对各成员单位上报的重大事项和重要信息内容进行初审，并报送行长办公室校对文字、审核内容；在规定时间向中国人民银行沈阳分行综合管理办公室报告。 3.特殊及重大事项需上报董事长审批。 4.各成员单位要高度重视重大事项和重要信息报告制度，严格按照职责分工和工作时限要求，完成重大事项和重要信息报告工作。 5.建立责任约束和零报告制度，成员单位当期没有需要报告的重大事项和重要信息，则实行零报告；对发生漏报、错报情况，则视情节严重程度，追究报送人、部门负责人责任，在当期岗位风险责任等级考核中予以扣罚。 BEA Confidential. | * BEA Confidential. | * 人民银行“两管理、两综合”工作汇报 1.召开“两管理、两综合”工作发布会议 2011年10月9日，人民银行沈阳分行安排部署以“金融机构开业管理、营业管理及综合执法检查和综合评价”为主要内容的落实“两管理、两综合”会议。 二、人民银行“两管理、两综合”工作具体内容 （一）金融机构开业管理 金融机构开业管理是指人民银行分支机构依据法定的管理职责，指导新设存款类金融机构加入人民银行金融服务体系的行为。主要包括：人民银行金融服务体系准入指导；加入人民银行金融服务体系申请的受理、审核及批复。 新设金融机构向人行沈阳分行上报筹建报告及开业管理与服务申请 人行沈阳分行办公室组织约见座谈和开业辅导，指导新设银行业金融机构填写申报书，提供申报材料，并将申报书和申报材料转送相关职能部门 人行沈阳分行相关职能部门对是否受理新设银行业金融机构开业管理与服务的申请进行审核，并将审核结果告知分行办公室 人行沈阳分行办公室根据各职能部门审核意见统一向新设银行业金融机构反馈是否受理的结果 人行沈阳分行各职能部门对申请事项进行认真审核，并通过正式行文向新设银行业金融机构反馈审核结果 不予受理或需要补充资料的 予以受理 人行沈阳分行办公室通知新设银行业金融机构不予受理的决定及原因，需要补充资料的通知其补充资料 （二）金融机构重大事项和重要信息报告 金融机构重大事项和重要信息报告制度所称重大事项是指金融机构设立、经营过程中的重大活动、决定、变更事项以及可能引发金融不稳定的事件等；重要信息是指反映金融机构经营发展状况的重要报告和报表等。报告内容按报送时间的轻重缓急分为四类：立即报告（当日报告或24小时内报告）、事前10个工作日报告、事后5个工作日内报告、定期或临时报告。 1.需要立即报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告的事项共计13项 （1）发生存款挤提、客户保证金挤提等债务挤提事件，或其他影响经营、交易、清算业务正常运行的事件； （2）单笔贷款损失超过贷款总额1%，或发生其他重大信贷风险事件； （3）监管机构、行业协会和专业评级机构等对金融机构的评级发生变化； （4）发生重大亏损，或上级行、母公司出现严重经营危机； （5）可能或已经发生信用危机、支付危机或其他重大危机，被接管、托管、重组、撤销、关闭或依法宣告破产； （6）违规经营，出现高管辞职、撤职、潜逃等情况 （7）客户集体投诉、上访、静坐或者采取其他过激行为，影响恶劣； （8）发生重大经济案件，监管、审计、纪检、公安、检察等部门介入调查取证； （9）发生重大金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架、泄密、计算机网络犯罪等案件； （10）受到严重网络攻击或数据信息系统受到破坏，影响正常经营；