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第一包四川省财政无纸化支付系统 招标技术要求 一、系统建设背景 目前，在我省财政与代理银行、预算单位间的支付及账务处理环节，每日需人工传递大量纸质单据和电子文件，签章与核对的工作量很大，特别是一旦出现异常情况将直接影响到当日的正常支付和清算业务，急需利用现代化金融结算工具和信息技术手段，推进财政与代理银行、预算单位间支付与信息交换的网络化、电子化和无纸化管理。 财政部门与代理银行间无纸化管理，要求通过我省现行财政与代理银行、预算单位间的专线网络连接及安全信任体系，在确保安全、准确、快捷、高效的前提下，逐步取消纸质凭证的人工传递，最终达到采用通过安全网络传递的方式，将附加数字签名的电子凭证作为支付和记账依据的一种高效管理方式。 现阶段无纸化管理是以取消财政与代理银行、预算单位间的纸质凭证流转为目标，采用基于数字签名的电子印鉴信息技术，实现以电子凭证作为支付和记账的法律依据，又满足各自落地打印相关纸质记账凭证的业务管理需要。 二、系统建设目标 （一）实现无纸化管理 在日常财政业务处理中，存在着大量单据打印，手工签名、签章，“跑单”，纸质单据和电子单据对照的工作。这些工作不仅造成了大量人力、物力的浪费，并且工作效率不高，出现错误的几率也较大。我省通过引入相关的信息化建设技术，遵循国家相关法律法规，建立无纸化管理的应用模式，实现目标如下： 通过无纸化建设，不仅响应国家建设“节约型社会”的号召，也能切实减少相关工作量，提升财政管理工作效率。 通过无纸化建设，进一步提升财政与支付业务的安全管理水平，丰富管理手段，将传统管理方式下更多依赖大红印章的单环节管理扩展为依靠系统流程控制、人员权限管理、电子安全产品认证等的安全管理体系，进一步健全安全保障机制。进一步完善财政与的收支账务审核、对账等工作，提升双方财务管理水平有利于提高财政管理工作效能。相比传统管理方式而言，无纸化管理可使财政与“解放人力、节约物力、节省时间”，将双方工作人员从日常大量的纸质单据签章、核对、传递等工作中解放出来，减少重复性劳动，使工作人员将更多精力投入到更高层次的管理、分析工作中，进一步提高管理工作的效率和质量。 四川省财政无纸化支付系统由大平台系统与各家银行财政支付系统统一组成，大平台系统与银行系统又由支付信息传送、支付信息传送撤销、支付指令复核、支付指令发起和支付指令状态查询（对账）五个模块组成。 文档以下部分如果无特殊说明，各家银行简称为银行方，大平台系统、预算单位简称为财政方，四川省财政无纸化支付系统简称无纸化支付系统。 2、术语定义 数据交换格式：一个预定义和结构化的、在功能上相互关联的聚合数据元或数据元的集合，旨在双边或多边的数据交换中确保各方对所交换数据的无歧义理解和自动处理。 数据类型值域说明，允许对该值域内的值进行操作如：tring、ecimal、nteger、oolean(Y,N、ate(YYYY-MM-DD)、Datetime(YYYYMMDDHHMMSS)和inary。 XML基于W3C XML模式语言的文档类型定义用以描述的基本构成规则，如哪些元素会出现及这些元素之间的结构关系等；还定义了哪些标记可以在文件中出现、哪些标记可以包含其他标记、标记的号码和顺序、标记的属性，需要时还给出这些属性具有的值。 报文域：有意义的数据元，按系统参与者约定填写，报文域按数据交换格式组成报文。 报文：由报文域组成，遵循系统参与者定义的数据交换格式。 报文域填写：指按照参与方的约定，按照一定的规则填写报文域，组成报文的过程。服务请求者和服务提供者都可以在一个报文上填写报文域，一经填写，在报文的生存周期内不可改变。 请求报文：服务请求者向服务提供者发起的报文，需要服务提供者应答。 应答报文：服务提供者收到请求报文后，经过处理，应答给服务请求者的返回报文，一个应答报文对应一个请求报文。 3、整体流程说明 无纸化支付系统由支付信息传送、支付信息取消、支付指令发起、支付指令复核和支付指令状态查询（对账）五个模块组成。 支付信息传送 支付信息传送是指财政方操作员将支付信息通过财政支付平台传送到银行方，银行方将支付信息存入数据库，记录状态标志为“已接收”。每条支付信息记录有唯一支付流水号。 支付信息作废 支付信息作废是指财政方通过财政支付平台向银行方发送支付信息作废指令，银行方将接收到的支付信息记录状态置为“已作废”，只能取消状态为“已接收”和“已复核”的支付信息。 支付指令复核 支付指令复核是指财政方操作员通过财政支付平台向银行方发起复核指令，银行方将比对成功的支付信息记录状态置为“已复核”，可按唯一支付流水号，一笔或多笔发起指令，只对记录状态为“已接收”的支付信息有效。 支付指令发起 支付指令发起是指财政方复核员通过银行方网上银行系统对已发起的支付指令进行复核，银行方将复