交通银行合规-副本.doc

交通银行股份有限公司合规政策 交通银行股份有限公司 ???? ????合规政策 ???? ????2009?年3?月18?日第五届董事会十三次会议审议批准 ???? ????第一条?为贯彻落实中国银行业监督管理委员会《商业银行 ???? ????合规风险管理指引》，将合规管理纳入交通银行股份有限公司（以 ???? ????下简称“本公司”）的公司治理机制，建立健全本公司合规管理 ???? ????体系，防范和化解合规风险，促进全面风险管理体系的建设，结 ???? ????合本公司实际情况，制定本合规政策。 ???? ????第二条?合规管理是本公司的核心风险管理活动，是本公司 ???? ????全面风险管理的重要组成部分。 ???? ????合规管理旨在使本公司的经营管理活动与法律、监管规定、 ???? ????经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下 ???? ????简称“合规规则”）相一致，避免本公司因没有遵循合规规则而 ???? ????遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险。 ???? ????合规管理是循环的风险管理过程，主要包括有效识别并主动 ???? ????采取措施化解合规风险，将合规规则的要求转化为本公司规章制 ???? ????度并予以贯彻落实，及时妥善处理违规事件，不断弥补合规漏洞。 ???? ????第三条?本公司奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规 ???? ????理念。 ???? ????本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当以依法合规经 ???? ????营为基本准则，不以牺牲合规为代价换取不当利益。 ???? ????本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当掌握与其执业 ???? ????行为有关的合规规则，积极主动地识别和化解其执业行为的合规风险。 ???? ????本公司每一名员工都应当切实承担起与其工作岗位相对应 ???? ????的合规职责，对其岗位经营管理活动的合规性承担责任。 ???? ????第四条?本公司董事会、监事会、高级管理层、各条线和分 ???? ????支机构各自履行合规管理职责，确保各项经营管理活动符合合规 ???? ????规则。合规管理组织架构的建设应当适应本公司业务发展战略和 ???? ????风险管理战略的需要。 ???? ????第五条?董事会对本公司经营管理活动的合规性负最终责 ???? ????任，履行以下职责： ???? ????（一）审议批准合规政策并监督实施； ???? ????（二）审议批准高级管理层的合规管理报告，并对本公司合 ???? ????规管理的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决； ???? ????（三）授权董事会下设的风险管理委员会对本公司合规风险 ???? ????的控制和管理进行日常监督。 ???? ????第六条?监事会监督董事会和高级管理层的合规管理职责 ???? ????履行情况。 ???? ????第七条?高级管理层管理本公司的合规风险，履行以下职 ???? ????责： ???? ????（一）制定并根据合规管理状况以及合规规则的变化情况适 ???? ????时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工； ???? ????（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适 ???? ????当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任； ???? ????（三）为法律合规部履行职责配备充分和适当的合规管理人 ???? ????员，并确保法律合规部的独立性；（四）识别本公司所面临的主要合规风险，审核批准合规管 ???? ????理计划，协调法律合规部与风险管理部、审计部以及其他相关部 ???? ????门之间的合规管理工作； ???? ????（五）向董事会提交合规管理报告。 ???? ????第八条?总行法律合规部组织各部门开展合规管理工作和 ???? ????管理本条线的合规风险，履行以下职责： ???? ????（一）提出制定和适时修订合规政策的建议，报高级管理层 ???? ????批准； ???? ????（二）根据合规规则和本公司实际情况制定并执行合规管理 ???? ????计划和合规管理具体制度； ???? ????（三）持续跟踪与本公司利益相关的合规规则的更新情况， ???? ????牵头建设合规规则数据平台，及时提供合规建议和风险提示； ???? ????（四）审查规章制度、新产品和新业务的合规性； ???? ????（五）