理财经理满期转保技巧9.ppt

满期转保的方法 一对一法 （客户回访） 多对一法 （意愿沟通） 借势营销法（客户答谢会、红利汇报会、服务升级会、新产品发布会） 转保服务 （服务赢得认可） * * * * * * * * 送满期给付通知书 钱先生，您在*年存到我公司的银保理财产品马上就要满期了(具体的时间是:#月#日)，看的出您当时非常有远见，如果当年您存五年定期存款，到今年满期，您仅仅得到1440元，而且还享受不到保险公司的五年的高额人身保障。这是公司专门给您打印的《满期给付通知书》，为了顺利的办理满期领取，有些小事情需要您的配合，您看，这张《满期给付通知书》上写得非常清楚……（引导客户准备相关证件） 服务介绍 钱先生， *年有很多客户跟您一样有眼光，都选择了存这款理财产品，现在陆续到期了，所以这段时间我们公司客服中心忙得不得了，您知道现在金融部门都很忙，在银行取钱都要排号等上半天，为不耽误您的时间，公司专门成立理财团队，委托理财经理办理领款手续，既然公司专程派我来为您服务，我一定能让您满意，如果没有问题的话，您在这里签个字。拿出《满期给付通知书》让客户在下方签字确认。 转保暨理财新产品推介 钱先生，您当时选择投资中国人寿是非常有远见的，您知道前几年的中国资本市场持续低迷，好多炒股、炒基金的人资金都被套牢，而中国人寿的红利一直都在稳健增长，特别是2004年以后我公司通过加强资金运用的管理力度，红利水平更是明显提高。这些年您看着中国人寿越来越强大，已经成长为一只绩优股，如果您投资的股票现在正在增值，您会舍得抛掉吗？一定不会！不过遗憾的是在国寿分红逐年攀升的时候您的鸿丰分红保险已经到期，建议您不如转存，继续分享中国人寿更好的投资回报，而且现在的新理财产品也升级了，更具人性化了哦！现在有一款理财新产品特别适合您，我来给您具体介绍一下……. 登门协助客户准备资料并填写《生存保险金/利差/红利领取申请书（拜访话术） 为了让您顺利的领取到满期金，我公司推荐您采取委托理财经理办理的方式。如果您愿意全权委托理财经理办理相关手续，请在此签名 如果您愿意通过授权银行转账方式领取本张保单的满期金和红利，请在此签名： 征求意见 钱先生，满期金存到哪里都是存，但是存国寿* *理财产品意义却大不一样，它不仅保本、保息、保障，而且年年有分红，真的是一个本息不愁的好产品，而且这个产品在本月答谢客户还有精美礼品赠送，您看是每年存2万还是3万…… 课程大纲 ü 满期转保的意义 1 满期转保技巧和方法　 2 满期转保话术 3 话术演练 4 演练流程 演练准备 演练说明 演练示范 角色扮演与观察 演练点评 结语 有形的是技巧 无形的是境界 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 课程目标 通过学习满期转保的意义，使理财经理熟练掌握满期转保技巧及话术，从而强化转保信心、提升专业素质、提高转保能力。 课程大纲 ü 满期转保的意义 1 满期转保技巧和方法　 2 满期转保话术 3 话术演练 4 满期转保的意义（1/6） 做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展； 关系到队伍建设。功在当前，利在永久。 满期转保的意义（2/6） 公司 满期转保的意义（3/6） 对客户的意义 保障可以延续 客户深入了解保险的契机 享受保险公司更高品质的服务 减除客户未来对保障和资金的担忧 满期转保的意义（4/6） 对银行的意义 维护银行形象 柜员减轻销售压力、提高专业素质 与保险公司共享优质客户资源 提高客户对银行的忠诚度 满期转保的意义（5/6） 对公司的意义 重树公司良好形象 降低销售成本，提高业务内涵价值 培养忠诚客户群，