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营业部可疑交易报告流程 一、可疑交易特征发现 1、软件筛选 公司把《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中第十二条规定的可疑交易特征中的6条进行软件筛选，各营业部一般在交易日的弟二天下午可通过软件平台查询筛选结果。 ? 注：软件筛选特征明细 　　（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。 ? 　（二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。 ?　 （三）客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。 ?　 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 （五）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。 （六）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。 2、营业部工作流程中发现的可疑特征 营业部工作人员在从事金融服务等工作中发现的可疑交易和行为，应当填写附件1或2，书面报告营业部反洗钱指定人员，通过人工录入进行报告，报告应采用书面方式。 注：工作流程中特称发现明细 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 （一）与洗钱高风险国家和地区有业务联系。 （二）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。 （三）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料