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王美丽 个人理财规划书 客户背景 前言 现状综述 财富分析 购房规划 结婚规划 育儿规划 退休规划 家庭风险管理 投资规划 规划汇总 免责条款 附录 客户背景 王美丽，32岁，本科毕业，未婚，目前就职于一家著名IT公司，年收入（税后）177675元，预计该行业工资年增长5%；每年有2个月的年终奖。同时，每做一个项目，公司会有一定的提成奖励，这部分收入每年在10万元左右。王小姐年支出主要是生活费每年33600元，父母赡养费每年24000元，房租每年24000元。 王美丽小姐家庭情况： 王小姐的父母在老家有一套自住房屋，价值50万元，没有贷款。王父在3年前投资被骗，不仅赔上了自己的一生积蓄，还欠下了别人的债务，要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。 家庭资产方面有： 活期存款2000元，股票市值45万，1500点入市，（购买股票有浙江医药10万，南京化纤6万，中石化15万，万科A4万，上海汽车10万。基金市值12万元（购买基金景顺内需6万元，沪深300指数基金6万元），目前形势不太好但对股市抱有兴趣。另王小姐保险购买了太平洋保险公司的长泰安康8万及其附加住