烟台保监分局行政许可事项实施规程（015修订稿）.docVIP

PAGE 1 PAGE 5 烟台保监分局行政许可事项实施规程（2015修订稿） 一、保险机构 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 1、保险公司分支机构（地市级以下,不含地市级）设立审批 1、《中华人民共和国保险法》； 2、《保险公司管理规定》； 3、《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发〔2013〕20号）； 4. 《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》（保监发〔2013〕82号） 保险公司总公司或省级分公司 1、设立申请书； 2、总公司批准文件； 3、总公司申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告； 4、总公司上一年度公司治理结构报告； 5、省级分公司分支机构发展规划和管理制度； 6、保险公司分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明； 7、省级分公司内控制度清单； 8、受到行政处罚或者立案调查情况的说明； 9、拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料； 10、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件； 11、所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，以及是否存在《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十二条所列情形的声明； 12、保险监管部门要求提供的其他材料。 （应报送以上材料纸质材料一份，电子版刻录光盘报送一份） 保险公司申请设立分支机构，应具备以下条件： 1、符合申请人自身发展规划； 2、保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类； 3、保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B 类，且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C 类；4、保险公司具备良好的公司治理，内控健全； 5、申请人具备完善的分支机构管理制度； 6、在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业； 7、拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制； 8、拟设机构的上级直接管理机构内控健全； 9、有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。 自受理之日起30个工作日 1、保险公司可以根据业务发展需要申请设立分支机构。营业部、营销服务部不得再管理其他任何分支机构。 2、申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。 3、筹建机构在筹建期间不得从事任何保险经营活动。 4、不得有《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十一条、第十二条和《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》第十七条所列情形。 5、申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章，该项下同。 2、保险公司分支机构(地市级以下，不含地市级)开业审批 1、《中华人民共和国保险法》； 2、《保险公司管理规定》； 3、《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发〔2013〕20号）。 保险公司总公司或省级分公司 1、开业验收报告； 2、筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十六条所规定的分支机构开业标准； 3、营业场所所有权或使用权证明； 4、消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺； 5、计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告； 6、内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；其中，反洗钱方面的材料，包括：⑴总公司的反洗钱内控制度；⑵总公司信息系统的反洗钱功能报告⑶拟设分支机构的反洗钱机构设置报告；⑷拟设分支机构的反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告； 7、机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等； 8、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明； 9、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件； 10、保险监管部门要求提供的其他材料。 （应报送以上材料纸质材料一份，电子版刻录光盘报送一份） 保险公司分支机构开业应当符合以下标准： 1、营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于两年； 2、办公设备配置齐全，运行正常； 3、信息系统符合监管要求； 4、内控制度完善； 5、拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件； 6、特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件； 7、产品、单证、服务能力等满足运营要求； 8、筹建期间未开办保险业务； 9、中国保监会规定的其他条件。 自受理之日起30个工作日 经批准设立的保险公司分支机构，应当持批准文件以及分支机构经营保险