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吴先生家庭理财规划报告书 理财师：吴涛 二00八年三月 目 录 一、序言及声明 二、家庭基本情况及财务分析 三、理财目标与风险属性界定 四、家庭理财目标具体分析 五、理财规划带来的结果 六、理财寄语 一、序言及声明 尊敬的吴先生: 首先感谢您接受我的理财服务,在详细阅读报告前,请先参阅以下声明: 1、本报告书的作用在于帮助您明确家庭财务需求及目标,帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到人生在财务上的自由、自主、自在； 2、本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于合理的假设和估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的，当相关内容发生变化时,需要相应调整理财目标和计划； 3、专业胜任说明:本人具备大学本科学历，有两年银行从业经验，并曾在保险公司、证券公司、期货公司长期实习,对金融业有比较全面地了解，经过中国金融理财标准委员会金融理财师(AFP)专业培训,具有丰富的理财经验； 4、保密条款:本报告所有信息均由您自愿提供，本人未通过任何途径私自取得您的信息；未经您的书面许可,本人将绝不透漏任何有关您的个人信息； 5、其他告知：本规划报告所推荐产品仅代表理财师个人观点,供您参考,并且所荐产品与理财师个人无利益关系；除了确定收益率的金融产品外（如存款、国债），本报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益。 二、家庭基本情况及财务分析 为便于为您制定更恰当的理财方案，